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8 h 30
Je vérifie mes messages vocaux et mes courriels et réponds à quelques messages.
Toujours en ligne, j'examine les prêts fermés et les taux hypothécaires. J'établis la liste des sollicitations possibles en me basant sur les prêts et hypothèques remboursés.
9 h 30
Je prends une tasse de thé avant l'arrivée du premier client.
Je n'ai pas terminé mon travail sur les placements et je le mets de côté pour le terminer entre deux rendez-vous. Je vérifie les coordonnées du client dans l'ordinateur et note l'arrivée à échéance des placements, je suis les directives du client, puis j'appelle un client qui n'a laissé aucune directive. J'effectue les placements en conséquence.
10 h
Je révise le profil d'une cliente et fournis des conseils.
J'ai préparé le profil de la cliente la veille, ce qui est toujours utile. Nous discutons de trois de ses besoins : Opérations bancaires courantes, épargne et placement, puis emprunt. Je lui vends aussi une protection de découvert et une ligne de crédit que j'avais pré-autorisée la veille. Elle comprend qu'elle peut consolider sa dette en un paiement facile et avoir ainsi plus de souplesse dans ses finances.
10 h 50
Un excellent échange avec la cliente!
Nous avons eu un bon entretien. Nous nous sommes salués, puis j'ai entré les renseignements pour la joindre dans le système informatique. Je retourne à mon travail sur les placements.
12 h 30
C'est l'heure du repas!
J'avale rapidement un sandwich, puis je vais marcher un peu pour prendre l'air.
13 h 30
Je retourne pour trouver un client qui a besoin d'aide avec ses REER.
Je consulte les rubriques Ventes et Informations du site Web de la TD pour savoir quels sont les placements qui conviendraient le mieux aux besoins futurs de ce client. J'arrange avec lui un prêt REER afin de maximiser ses cotisations ainsi qu'un plan d'achat préautorisé pour qu'il ne soit pas obligé d'emprunter pour effectuer ses cotisations l'an prochain. Il me dit qu'il pensera à moi quand il prendra sa retraite en Floride!
14 h 15
Je fais d'autres appels téléphoniques d'après la liste des pistes du Service du marketing.
Je prends deux rendez-vous. J'ai atteint 80 % de mes objectifs de vente et il me reste 10 jours avant la fin du mois. C'est réalisable! Je retourne l'appel d'un autre client. Je fais le suivi d'une demande de prêt hypothécaire sur laquelle je travaille en ce moment.
15 h 45
Rencontre avec un autre client!
C'est ma troisième rencontre avec un client, qui a 700 000 $ qui dorment dans son compte-chèque. Il est très méfiant avec les placements, mais aujourd'hui, j'ai franchi une étape. J'ai réussi à lui faire comprendre que nous détenons d'excellents produits qui peuvent faire fructifier son argent. Il est convaincu! Il achète des bons du Trésor et veut transférer 200 000 $ dans un compte de Planification financière TD Waterhouse.
16 h 30
Je rencontre mon directeur.
Nous discutons de champs de perfectionnement sur lesquels je devrais me concentrer avant de poser ma candidature pour un poste de directeur, Services financiers. De retour à mon bureau, je me prépare pour mes clients de demain. Il y en a un en particulier qui est, disons, très exigeant. Il faut donc que je sois fin prêt.
17 h
Voilà une autre journée qui a été bien occupée.
Je rentre chez moi et prépare mon souper. Plus tard, je travaillerai sur mon cours de planification financière personnelle. J'envisage avec confiance mon plan de carrière.
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