8 h 30
Je vérifie mes messages vocaux
et mes courriels et réponds à quelques
messages.
Toujours en ligne, j'examine les prêts fermés et
les taux hypothécaires. J'établis la liste des
sollicitations possibles en me basant sur les prêts et
hypothèques remboursés.
9 h 30
Je prends une tasse de thé
avant l'arrivée du premier client.
Je n'ai pas terminé mon travail sur les placements et je
le mets de côté pour le terminer entre deux
rendez-vous. Je vérifie les coordonnées du client
dans l'ordinateur et note l'arrivée à
échéance des placements, je suis les directives
du client, puis j'appelle un client qui n'a laissé aucune
directive. J'effectue les placements en conséquence.
10 h
Je révise le profil d'une
cliente et fournis des conseils.
J'ai préparé le profil de la cliente la veille,
ce qui est toujours utile. Nous discutons de trois de ses besoins :
Opérations bancaires courantes, épargne et
placement, puis emprunt. Je lui vends aussi une protection de
découvert et une ligne de crédit que j'avais
pré-autorisée la veille. Elle comprend qu'elle
peut consolider sa dette en un paiement facile et avoir ainsi plus
de souplesse dans ses finances.
10 h 50
Un excellent échange avec la
cliente!
Nous avons eu un bon entretien. Nous nous sommes salués,
puis j'ai entré les renseignements pour la joindre dans le
système informatique. Je retourne à mon travail
sur les placements.
12 h 30
C'est l'heure du repas!
J'avale rapidement un sandwich, puis je vais marcher un peu pour
prendre l'air.
13 h 30
Je retourne pour trouver un client qui
a besoin d'aide avec ses REER.
Je consulte les rubriques Ventes et Informations du site Web de la
TD pour savoir quels sont les placements qui conviendraient le
mieux aux besoins futurs de ce client. J'arrange avec lui un
prêt REER afin de maximiser ses cotisations ainsi qu'un
plan d'achat préautorisé pour qu'il ne soit pas
obligé d'emprunter pour effectuer ses cotisations l'an
prochain. Il me dit qu'il pensera à moi quand il prendra
sa retraite en Floride!
14 h 15
Je fais d'autres appels
téléphoniques d'après la liste des
pistes du Service du marketing.
Je prends deux rendez-vous. J'ai atteint 80 % de mes objectifs de
vente et il me reste 10 jours avant la fin du mois. C'est
réalisable! Je retourne l'appel d'un autre client. Je fais
le suivi d'une demande de prêt hypothécaire sur
laquelle je travaille en ce moment.
15 h 45
Rencontre avec un autre client!
C'est ma troisième rencontre avec un client, qui a 700 000
$ qui dorment dans son compte-chèque. Il est très
méfiant avec les placements, mais aujourd'hui, j'ai
franchi une étape. J'ai réussi à lui
faire comprendre que nous détenons d'excellents produits
qui peuvent faire fructifier son argent. Il est convaincu! Il
achète des bons du Trésor et veut
transférer 200 000 $ dans un compte de Planification
financière TD Waterhouse.
16 h 30
Je rencontre mon directeur.
Nous discutons de champs de perfectionnement sur lesquels je
devrais me concentrer avant de poser ma candidature pour un poste
de directeur, Services financiers. De retour à mon bureau,
je me prépare pour mes clients de demain. Il y en a un en
particulier qui est, disons, très exigeant. Il faut donc
que je sois fin prêt.
17 h
Voilà une autre
journée qui a été bien
occupée.
Je rentre chez moi et prépare mon souper. Plus tard, je
travaillerai sur mon cours de planification financière
personnelle. J'envisage avec confiance mon plan de
carrière. | 
