8 h 30
J’arrive à la
succursale, prêt à commencer la
journée.
Je commence la journée en vérifiant mes messages
téléphoniques, mes courriels et les demandes de
crédit en attente sur lesquelles je dois travailler au
cours de la journée. J’examine aussi toutes les
recommandations de placements qui arrivent à
échéance.
9 h 30
Je retourne les appels
téléphoniques.
Je regarde la liste des occasions, que j’ai
dressée antérieurement, et je commence à
contacter des clients existants pour qui je vois des
possibilités d’épargner du temps et de
l’argent. Je continue à surveiller les courriels
et les appels téléphoniques et je
réponds aux demandes, le cas échéant.
10 h 30
Le premier rendez-vous est
habituellement fixé.
Selon le cas, j’exécute la demande sur-le-champ
dans le cas d’un placement ou d’un nouveau
compte bancaire ou je commence à traiter la demande
s’il s’agit d’une demande de
crédit. Après le rendez-vous, je mets à
jour mon pipeline pour vérifier plus tard
d’autres renseignements auprès du client ou
simplement pour fixer un appel de suivi dans les cinq jours
ouvrables. Je continue à surveiller les courriels et les
appels téléphoniques et je réponds aux
demandes, le cas échéant.
11 h 30
Je me concentre sur les demandes de
crédit.
Je soumets une demande, je discute d’une demande avec un
directeur de secteur, je communique avec le centre
d’approbation de crédit ou je parle à
mon agent de financement. Je peux consacrer de mon temps à
plusieurs aspects d’une demande de crédit. Je
peux examiner des états financiers et calculer des ratios
ou simplement présenter une proposition à un
client qui sera par la suite présentée au centre
d’approbation du crédit. Je continue à
surveiller les courriels et les appels
téléphoniques et je réponds aux
demandes, le cas échéant.
12 h 30
Pause-repas ou déjeuner de
travail
13 h 30
Retour de la pause-repas
Je vérifie les messages téléphoniques et
les courriels que j’ai ratés durant la
pause-repas. Je complète les dossiers et les demandes de
renseignements amorcés durant la matinée.
14 h 00
Je me présente aux rendez-vous
qui ont lieu à l’extérieur du bureau,
généralement chez le client.
Il peut s’agir d’une première
rencontre ou d’une rencontre visant à finaliser
une demande en signant les documents appropriés. Si je
n’ai pas de rendez-vous fixés, je continue
à vérifier les demandes de crédit en
attente ainsi que d’autres demandes des clients. Je
continue à surveiller les courriels et les appels
téléphoniques et je réponds aux
demandes, le cas échéant.
15 h 00
Je communique avec les clients
à contacter selon mon pipeline.
Ce peut être au sujet de documents ou pour donner suite
à une conversation précédente sur une
demande potentielle. Je prends toujours des notes sur notre
conversation et fixe une date de suivi au besoin (toujours au plus
tard deux semaines après la conversation).
16 h 00
Je retourne les appels
téléphoniques et répond aux
courriels.
Je m’assure de retourner les appels pour tous les
messages téléphoniques laissés durant la
journée. Il en va de même pour les courriels. Je
m’assure que toutes les demandes ont
été traitées et j’entame le
processus, au besoin. Cela m’aide à
maîtriser la situation en ce qui a trait aux
tâches administratives.
17 h 00
Fin de la journée.
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