Vos objectifs de placement sont-ils vraiment conformes à vos valeurs sociales?

Published:24/09/2020


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« On ne résout pas un problème en appliquant le même raisonnement que celui qui l’a engendré. »

~ Albert Einstein

Vos objectifs de placement sont-ils vraiment conformes à vos valeurs sociales?

Quel est l’objectif ultime d’un investisseur? Faire fructifier son argent? Gagner un revenu? Obtenir un rendement supérieur? La réponse variera certainement en fonction de la personne à qui vous posez la question et d’une multitude de facteurs à prendre en considération. Aujourd’hui, un autre facteur prend rapidement de l’importance dans le monde des placements. De nombreux investisseurs cherchent à harmoniser leurs placements avec leurs valeurs personnelles. Les investisseurs veulent non seulement que leur argent fructifie, mais aussi qu’il ait un effet positif sur la société et le monde en général.

Selon la Global Sustainable Investment Alliance, les placements qui tiennent compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ont atteint plus de 30 000 milliards de dollars américains en 2018*, et la tendance est à la hausse. À mesure que la demande de transparence des investisseurs augmente et que leur conscience sociale évolue, ce chiffre augmentera. Les stratégies ESG ne sont pas nouvelles, remontant à 2004. Ce qui a toutefois changé, c’est que les facteurs ESG qui étaient considérés comme désavantageux pour le rendement d’un portefeuille et comme une stratégie inhabituelle sont presque devenus la norme.

Les facteurs ESG n’ont rien de nouveau pour GPTD

En avril 2009, GPTD est devenue signataire des Principes pour l’investissement responsable (PRI) et a adopté une politique d’investissement durable. GPTD s’est rapidement rendu compte que l’intégration des critères de durabilité à son cadre de placement s’inscrivait bien dans sa volonté de maximiser les rendements financiers à long terme.

L’intégration des facteurs ESG ne contribue pas seulement au bien commun, elle offre également à GPTD une meilleure compréhension des risques et des opportunités qui sont susceptibles d’influer sur la valeur d’un placement. À bien des égards, la politique d’investissement durable a formalisé une approche que GPTD emploie depuis longtemps.

Surveillance des facteurs ESG à GPTD en 2020

Notre prise en compte des facteurs ESG continue d’évoluer. Aujourd’hui, nous avons un comité d’engagement ESG attitré qui supervise l’ensemble de notre stratégie ESG et nos efforts d’intégration. Le comité facilite les discussions sur les enjeux ESG, les engagements et l’orientation des politiques. Il est composé de divers professionnels chevronnés et comprend des membres des équipes Gestion des placements, Distribution externe et Risques de placement.

Le comité veille à ce que l’approche de placement durable soit bien mise en œuvre dans l’ensemble de notre plateforme et que notre stratégie ESG soit clairement communiquée à l’échelle de la société. Le travail du comité est communiqué à la haute direction, y compris au chef de la direction, au chef des placements et aux gestionnaires de portefeuille, qui jouent tous un rôle essentiel dans la progression de la durabilité à l’échelle de la société et au sein des portefeuilles des clients.

Le compromis entre les rendements et les valeurs personnelles

De nombreux investisseurs ont du mal à accepter l’idée d’investir dans des placements qui tiennent compte des facteurs ESG, qui sont perçus comme préjudiciables aux rendements. Quel rendement peut être cédé pour satisfaire à vos valeurs personnelles? Est-ce que c’est vrai qu’il faut se priver de rendements pour investir de manière socialement responsable?

À GPTD, nous comprenons que de nombreux enjeux ESG ont une double incidence : elles peuvent influer sur l’orientation financière des sociétés (et, par extension, sur le cours et le rendement de l’action) et sur l’environnement dans lequel ces sociétés exercent leurs activités. Dans le cadre de notre approche, les enjeux ESG importants sur le plan financier sont pondérés en fonction d’autres critères de placement traditionnels, ce qui entraîne des répercussions sur les placements si un facteur ESG ou un événement modifie le profil risque-rendement prévu d’un placement. Une attention particulière est accordée aux enjeux ESG qui peuvent accroître le risque systémique et nuire à la durabilité à long terme des marchés financiers en général.

Une nouvelle politique à l’échelle de la société

Le mois dernier, nous avons annoncé d’excellentes nouvelles à l’appui de notre engagement envers l’investissement durable. L’approche d’investissement durable de GPTD est une nouvelle philosophie à l’échelle de la société qui présente davantage notre engagement à investir de manière responsable et sert de guide pour la façon dont chacune de nos équipes de placement aborde l’intégration des facteurs ESG lors de la sélection des placements. Nous croyons qu’en tant qu’investisseurs qui font des placements dans une vaste gamme de catégories de placement, nous avons un rôle important à jouer, soit celui d’exercer une influence positive sur l’amélioration continue en matière de facteurs ESG. Rob Vanderhooft, chef des placements à GPTD, a récemment participé à Parlons Argent pour discuter de la nouvelle philosophie à l’échelle de la société.

Le lancement de deux nouveaux fonds ESG

Dans le contexte de notre engagement croissant envers les placements axés sur les facteurs ESG, nous sommes également heureux d’annoncer le lancement de deux nouveaux fonds dans notre gamme de placements durables pour nos investisseurs particuliers :

Pour en savoir plus sur notre approche à l’égard des facteurs ESG, visitez la page À propos de nous sur notre site Web.


*Global Sustainable Investment Alliance, 2018 Global Sustainable Investment Review.

Les renseignements aux présentes ont été fournis par Gestion de Placements TD Inc. aux fins d’information seulement. Ils proviennent de sources jugées fiables. Ces renseignements n’ont pas pour but de fournir des conseils financiers, juridiques, fiscaux ou de placement. Les stratégies fiscales, de placement ou de négociation devraient être étudiées en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de chacun.

Le présent document peut contenir des déclarations prospectives qui sont de nature prévisionnelle et pouvant comprendre des termes comme « prévoir », « s’attendre à », « compter », « croire », « estimer » ainsi que les formes négatives de ces termes. Les déclarations prospectives sont fondées sur des prévisions et des projections à propos de facteurs généraux futurs concernant l’économie, la politique et les marchés, comme les taux d’intérêt, les taux de change, les marchés boursiers et financiers, et le contexte économique général; on suppose que les lois et règlements applicables en matière de fiscalité ou autres ne feront l’objet d’aucune modification et qu’aucune catastrophe ne surviendra. Les prévisions et les projections à l’égard d’événements futurs sont, de par leur nature, assujetties à des risques et à des incertitudes que nul ne peut prévoir. Les prévisions et les projections pourraient s’avérer inexactes dans l’avenir. Les déclarations prospectives ne garantissent pas les résultats futurs. Les événements réels peuvent différer grandement de ceux qui sont exprimés ou sous-entendus dans les déclarations prospectives. Un certain nombre de facteurs importants, y compris ceux énumérés plus haut, peuvent contribuer à de tels écarts. Vous ne devriez pas vous fier aux déclarations prospectives.

Les placements dans les fonds communs de placement peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d’autres frais. Avant d’investir, veuillez lire l’aperçu du fonds et le prospectus, car ils contiennent des renseignements détaillés sur les placements. Les fonds communs de placement ne sont pas couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par aucun autre assureur de dépôt gouvernemental. Rien ne garantit que le fonds pourra maintenir sa valeur liquidative par part à un montant constant ni que le montant total de votre placement vous sera remis. Le rendement passé peut ne pas se reproduire. Les stratégies et les titres en portefeuille des fonds communs de placement peuvent varier.

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