Obtenir plus de clarté par rapport à la retraite et s’assurer de pouvoir mener le style de vie envisagé

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Obtenir plus de clarté par
rapport à la retraite et s’assurer
de pouvoir mener le style
de vie envisagé


À 54 ans, Dominique occupe depuis peu un poste de
directrice au sein d’une grande entreprise
informatique. Elle possède une maison et un chalet,
tous deux libres d’hypothèque.*


Planifier
la retraite
 
 


Financer les études
postsecondaires

Mon fils Paul avait mis de l’argent de côté pour ses études, et je voulais l’aider avec le reste.
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Graphique montrant un exemple de budget d’étudiant

 

Planification des études

Paul travaillait fort pour payer ses études, et je
voulais être capable de lui fournir les sommes
qui lui manqueraient en cours de route. Mon
conseiller nous a présenté un certain nombre de
solutions à explorer. Il a rendu le tout très clair et
a passé les différentes options en revue. Au bout
du compte, j’ai décidé d’emprunter, car j’étais en
mesure d’obtenir un taux d’intérêt très faible.
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Contribuer à un achat important

Je souhaitais vraiment que ma fille commence sa
nouvelle vie sur le bon pied. Je voulais l’aider à payer
le mariage de ses rêves.
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Analyse des rentrées
et sorties de fonds

J’avais songé à emprunter, mais mon conseiller m’a plutôt suggéré d’utiliser mon compte d’épargne libre d’impôt. Je pouvais ainsi effectuer un retrait sans payer d’impôt, puis cotiser de nouveau l’année suivante, en utilisant l’argent de ma prime, pour compenser le montant retiré.
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S’habituer à un foyer vide

Mes enfants entamaient une étape palpitante de leur vie et devenaient plus indépendants. De mon côté, je me retrouvais avec une grande maison vide et un chalet qui ne servait pas.
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Graphique illustrant le transfert de la propriété du chalet

Planification successorale

J’ai dit à mon conseiller que je ne savais pas
quoi faire avec le chalet. Je souhaitais qu’il
reste dans la famille, mais je me demandais
quelle serait l’incidence de cette décision sur
ma situation financière actuelle et future. Mon
conseiller m’a donné des conseils directs en
m’expliquant ce que chaque option impliquait,
que je décide de conserver le chalet ou d’en
transférer la propriété à mes enfants, ou
encore dans une fiducie.
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Surmonter un recul
des marchés

Je pensais que je profitais d’une excellente
situation sur le plan financier. Puis, le marché s’est
écroulé. Tout à coup, les sommes épargnées dans
mon REER fondaient.
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Gestion de placements

Je dois admettre que lorsque le marché
s’est effondré, j’ai d’abord paniqué. Mais j’ai
appelé mon conseiller. Il a regardé mon plan
et m’a rappelé que mon portefeuille était
bien équilibré. À peine plus d’un an après le
recul, j’avais récupéré presque toute la
valeur perdue dans mon REER.
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Graphique illustrant la reprise du marché et comment, en décembre 2013, un placement a récupéré la valeur perdue durant le recul

 
 

Envisager une retraite anticipée

J’avais hâte de prendre ma retraite, et lorsque mon employeur m’a offert une option de retraite anticipée, j’ai pensé : “Wow, peut-être que c’est vraiment possible!”
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Graphique illustrant des sources potentielles de revenu de retraite, comme les placements enregistrés, les régimes de retraite, les revenus provenant de l’État et les placements non enregistrés

Planification de la retraite

Je ne comprenais pas bien les termes financiers utilisés dans la trousse de départ à la retraite de mon employeur. Et je n’avais aucune idée si mes actifs combinés allaient suffire pour que je puisse toucher le revenu de retraite voulu. Mon conseiller a travaillé avec d’autres spécialistes de Gestion de patrimoine TD afin de mettre au point un plan de revenu de retraite qui répondrait à mes besoins.
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* Clients fictifs. Scénario créé à des fins d’illustration seulement.

Vous pouvez vous tourner vers Gestion de patrimoine TD pour découvrir ce qui compte pour vous. Que vous commenciez à épargner et à faire des placements ou que vous ayez des besoins financiers complexes et très variés, Gestion de patrimoine TD concevra un plan pour vous aider à atteindre vos objectifs.

Ce qu'a fait Gestion de patrimoine TD pour aider Michel et Line

Michel et Line étaient prêts à laisser leur entreprise pour profiter de la retraite. Ils avaient besoin de conseils d’experts en gestion de patrimoine pour gérer la succession de leur entreprise, planifier leur retraite et transmettre un héritage.

Composez le 1-800-577-9599 ou trouvez un conseiller dans votre région.