Offrir ce qui compte pour la fête des Mères
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Perspectives actuelles
C’est de nouveau le moment de l’année où les mères reçoivent des marques de gratitude comme des fleurs, du chocolat ou un déjeuner au lit. Pour les mères, c’est une rare occasion où elles n’ont pas à gérer leur carrière et l’horaire des enfants tout en essayant de passer du temps de qualité avec leur partenaire. À mesure que nos mères vieillissent et que nous passons l’âge de servir du bacon brûlé pour déjeuner ou de faire une carte avec du papier et des crayons roses, nous pouvons leur offrir un nouveau cadeau pour exprimer notre appréciation, et celui-ci peut durer toute une vie : la sérénité financière.
Comme les femmes au Canada ont une espérance de vie plus élevée que celle des hommes1 et que 80 % des femmes qui décèdent sont célibataires2, de nombreuses mères doivent planifier leur succession et prendre des décisions financières seules. Alors pour la fête des Mères, pourquoi ne pas réduire leur stress et leur éviter les nuits blanches passées à réfléchir à l’avenir? Voici quelques mesures que vous pouvez les encourager à prendre :
- Passer régulièrement en revue les placements et les assurances : Des événements marquants peuvent survenir chaque jour. Dites-leur que c’est essentiel de passer régulièrement en revue leur plan financier pour que leurs placements et leurs assurances cadrent avec leurs objectifs financiers.
- Rédiger un testament et nommer un exécuteur testamentaire/liquidateur : Sans testament, leurs actifs pourraient être divisés selon la législation provinciale, ce qui pourrait ne pas correspondre à leurs volontés. Un testament garantit que leur famille est protégée comme prévu.
- Signer une procuration : Il pourrait arriver un moment où votre mère n’est plus en mesure de prendre des décisions financières, et elle pourrait trouver rassurant de savoir que ses finances seront gérées par un tiers de confiance.
En sachant que leur famille et leurs actifs sont bien protégés, elles se sentent libérées d’un poids énorme qui autrement ne ferait qu’augmenter au fil du temps. Bien que donner du soutien et des encouragements soit essentiel, c’est aussi important de faire preuve de compassion, car ce n’est pas facile de planifier pour un avenir postérieur au décès. Comme elles nous ont souvent dit quand nous étions plus jeunes : parfois, les choses les plus difficiles sont celles qui valent le plus la peine d’être faites.
À la TD, nous croyons que c’est important d’avoir ces conversations, et nous voulons commencer à la maison. Écoutez la partie 1 et la partie 2 de Soudainement célibataire, une série spéciale de conférences Gestion de patrimoine TD pour les femmes animée par Ingrid Macintosh, VP, Gestion de patrimoine TD et chef, Aide à la vente, Marketing de contenu et communications, Données et analyses et Stratégie numérique, Gestion de Placements TD Inc. Ingrid s’entretient avec Laura Barclay, gestionnaire principale de portefeuille, Gestion de portefeuille, Gestion de patrimoine TD, et Kathryn Delgreco, conseillère principale en placement, Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD. Elles discutent des défis auxquels les femmes sont confrontées quand un événement marquant les amène à être responsables de leurs finances et du rôle important que joue le conseiller ou la conseillère en gestion de patrimoine durant la transition.
La TD est déterminée à offrir du soutien et des occasions aux femmes en tant que collègues, clientes et communautés importantes. Pour en savoir plus sur la façon dont la TD appuie les femmes partout au Canada, visitez la page Gestion de patrimoine TD pour les femmes.
Pour en savoir plus sur les conseils de planification successorale, communiquez avec votre professionnel ou professionnelle des placements.
1 Statistique Canada. Tableau 13-10-0114-01, Espérance de vie et autres éléments de la table complète de mortalité, estimations sur trois ans, Canada, toutes les provinces. Au 31 décembre 2020. Date de diffusion : 24 janvier 2022.
2 Malito, Alessandra, MarketWatch, Young, married women should learn this skill – and we don’t mean cooking. Juillet 2017
Les renseignements aux présentes ont été fournis par Gestion de Placements TD Inc. à des fins d’information seulement. Ils proviennent de sources jugées fiables. Ces renseignements n’ont pas pour but de fournir des conseils financiers, juridiques, fiscaux ou de placement. Les stratégies fiscales, de placement ou de négociation devraient être étudiées en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de chacun.
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