Crédit privé

Hypothèque

La stratégie de prêt hypothécaire cherche à produire des rendements totaux solides à long terme tout en assurant la stabilité du capital en investissant dans un portefeuille diversifié de prêts hypothécaires commerciaux canadiens directs. Pour atteindre son objectif, il met l’accent sur les placements qui procurent un revenu prévisible et stable. La stabilité provient de la qualité des actifs immobiliers sous-jacents, de la solidité, autant des finances que de la gestion, de l’emprunteur ainsi que de la solidité et de la pérennité des loyers versés par les locataires qui occupent la propriété hypothéquée.

Faits saillants

  1. Plateforme de placements alternatifs entièrement intégrée : Comptant plus de 35 ans d’expérience dans la gestion de prêts hypothécaires et de biens immobiliers, notre plateforme intégrée offre un avantage en matière d’information tout au long du cycle de vie des biens immobiliers pour aider à réduire le risque et à améliorer la souscription hypothécaire

  2. Harmonisation avec les intérêts des client : Nous cherchons à harmoniser nos intérêts avec ceux de nos clients et à éliminer les conflits d’intérêts potentiels en retournant tous les frais de traitement payés par les emprunteurs à la stratégie à titre de revenu

  1. Exécution axée sur les relations : Habituellement, plus de 90 % des actifs de la stratégie sont détenus auprès d’emprunteurs récurrents, tandis que plus de 50 % des placements proviennent de l’extérieur du marché

  2. Administration des prêts hypothécaires interne : Notre fonction interne d’administration des prêts hypothécaires fait partie intégrante de la gestion des risques de la stratégie, car elle nous permet de contrôler de bout en bout le processus de placement et d’administration des prêts hypothécaires

Approche de placement

Philosophie :

Nous mettons l’accent sur les placements en hypothèques commerciales qui offrent un revenu fiable et stable. Nous ajoutons de la valeur en ayant une expertise dans le domaine de l’immobilier ainsi que dans les propriétés qui garantissent les prêts hypothécaires. Cela nous permet de souscrire et de structurer les prêts de façon avantageuse pour nos clients. Nous utilisons divers types de prêts pour améliorer le rendement du portefeuille, ajuster sa durée et remettre les frais de placement dans le fonds à titre de revenu additionnel.

Processus de placement

Analyse descendante : Du point de vue descendant, la diversification est le principal contrôle des risques. En fin de compte, notre objectif est d’obtenir une vaste diversification par région, par secteur et type de propriété, par type de prêt, par emprunteur et par échéance, afin qu’aucun événement ne puisse nuire au portefeuille. La durée et la position sur la courbe des taux font l’objet d’une gestion active visant à maximiser le rendement, compte tenu de nos prévisions économiques et projections de taux d’intérêt.

Nous utilisons des analyses fondamentales et techniques pour surveiller le contexte macroéconomique en fonction de l’évolution des tendances du marché et du secteur. Elle assure un suivi des flux de capitaux et évalue attentivement leurs effets sur les prix des titres à revenu fixe et de l’immobilier.

Analyse ascendante : Nous suivons un processus de souscription rigoureux pour évaluer le profil de risque de chaque occasion de placement potentielle et pour déterminer s’il convient bien à la nature prudente du portefeuille. Chaque prêt hypothécaire est examiné de manière ascendante, en commençant par une analyse détaillée du bien immobilier sous-jacent, qui est confirmée par une évaluation par un tiers.

Modèle : Toutes les décisions de placement sont saisies dans un système de modélisation de portefeuille exclusif pour donner une meilleure idée du capital disponible et des possibles problèmes de conformité. Le modèle procure également une diversification prévue et une analyse des fonds autogénérés nous permettant de concentrer activement nos efforts sur les décisions de placement qui aident à optimiser les rendements ajustés au risque, tout en respectant les exigences actuelles et futures du portefeuille.

Exécution : Notre capacité à trouver des placements hypothécaires est largement attribuable aux relations avec le secteur qui se sont développées au cours de plus de 35 ans d’expérience dans le domaine des actifs réels et à notre capacité éprouvée à exécuter nos tâches avec constance et intégrité. Nous recevons de nouvelles occasions de placement de la communauté des courtiers, et directement des emprunteurs. En raison de ces relations solides, plus de 90 % du portefeuille reflète généralement des activités récurrentes découlant de relations stratégiques à long terme.

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