Ahorrar para usted y para otros: 10 consejos para cuidadores financieros

Por Maria Perez

Cuidar a alguien cercano con alguna discapacidad o enfermedad, o mientras envejece, puede ser un desafío. Además de brindar apoyo físico y emocional, generalmente también hay que tener en cuenta el aspecto financiero.

Muchas personas cuidan a miembros de su familia o seres queridos sin recibir un pago a cambio. Estos 10 consejos le ayudarán en el proceso para convertirse en un cuidador financiero mientras ahorra para su propia jubilación:

  1. Organícese
    Haga un listado de todo lo que hay que encargarse, tanto de sus finanzas como las de ellos.
  2. Obtenga acceso
    Conozca la ubicación de los documentos personales y financieros de la persona que cuida y verifique que pueda acceder a ellos en caso de emergencia.
  3. Consulte la cobertura
    Revise los activos financieros y otras fuentes de ingreso y luego identifique el tipo de cobertura que se ofrece a través de su seguro de vida y seguro médico.
  4. Prepare la documentación
    Hable con la persona que cuida sobre las opciones de testamentos, planificación patrimonial y sucesoria, y poderes legales. Luego consulte con un abogado las opciones que mejor se ajustan a su familia.
  5. Establezca depósitos y pagos en línea
    Configure el pago automático en línea de las facturas de la persona que cuida, y haga que todos los beneficios se depositen directamente, e incluya las declaraciones de impuestos.
  6. Haga las cuentas de sus propias finanzas
    Repase su plan de jubilación, los beneficios y su situación financiera para ver de cuánto puede hacerse cargo además de sus gastos propios.
  7. Obtenga ayuda profesional
    Obtenga consejos de profesionales. Los banqueros, abogados, contadores, agentes de seguros y planificadores financieros pueden ayudarle con la administración de su dinero.
  8. Preste atención
    Esté atento, proteja a su ser querido y protéjase usted mismo de los fraudes que se aprovechan de personas en situaciones de vulnerabilidad.
  9. Pregunte sobre su propia jubilación
    Consulte sobre los efectos que tendrá trabajar menos en sus contribuciones 401(k) y beneficios de pensión (en caso de que necesite trabajar menos).
  10. Cuídese usted mismo
    Use programas de asistencia y grupos de apoyo y, de ser posible, comparta tareas y gastos con otros familiares y amigos.

Recursos adicionales

Para adultos mayores y cuidadores

Obtenga consejos y herramientas de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor


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