Les gestionnaires d’actifs américains ont de plus en plus recours à l’intelligence artificielle pour orienter leurs décisions en matière de placements immobiliers, particulièrement en ce qui concerne la gestion de portefeuille et les prévisions liées à l’analyse du marché. Cependant, au Canada, la plupart des gestionnaires s’appuient encore beaucoup sur les modèles de facteurs traditionnels.  

Gestion de Placements TD Inc. (GPTD) est l’une des rares sociétés canadiennes à avoir intégré l’intelligence artificielle à son processus de prise de décisions en matière de placements immobiliers . La Journée de l’investissement immobilier et hypothécaire 2025 de GPTD, qui s’est déroulée à Vancouver, a offert un aperçu des coulisses des modèles d’intelligence artificielle sophistiqués que la société a élaborés afin d’optimiser son processus de placement immobilier.

1333 West Broadway, Vancouver

Volets « meilleures données » et « meilleure technique »

La philosophie de GPTD en matière d’intelligence artificielle repose sur trois piliers : l’automatisation des tâches, la production de revenus et l’atténuation des risques. L’approche de GPTD à l’égard de l’intelligence artificielle est divisée en deux volets : « meilleures données » et « meilleure technique ».

Le volet « meilleures données » implique d’identifier et de rassembler des centaines, voire des milliers de points de données, pour ensuite les organiser dans un format facile à comprendre aux fins d’utilisation par les modèles sophistiqués. 

Il est impossible pour un humain de tirer des conclusions à partir de cette vaste quantité de données rien qu’en les examinant ou en appliquant un modèle traditionnel de régression ou de facteurs, qui ont été la norme dans le secteur jusqu’à présent. 

C’est là que le volet « meilleure technique » entre en ligne de compte. Ce volet met l’accent sur l’élaboration de modèles sophistiqués qui peuvent synthétiser les nombreux points de données en quelques secondes. Cela permet à l’équipe de recherche d’établir une corrélation entre la multitude de points de données pour aider à prédire avec une grande précision les fluctuations futures du marché. 

Ces prévisions et ces renseignements en temps réel permettent à l’équipe de recherche de prendre de meilleures décisions à propos des propriétés qui présentent le meilleur potentiel de placement et de connaître les secteurs, les emplacements et les pays où elles se trouvent.

1285 West Broadway, Vancouver

Modèle XGBoost

L’un des principaux modèles d’apprentissage automatique que GPTD a bâti est un modèle d’optimisation du gradient, plus précisément le modèle XGBoost (Extreme Gradient Boosting), un algorithme prédictif utilisé pour les problèmes de régression, de classification et de classement.

Grâce à la transparence complète des données offerte par le modèle XGBoost, l’équipe de recherche est en mesure de déduire la logique derrière les inférences recueillies par le modèle et de comprendre la justification de chaque prévision.

Le modèle XGBoost aide à cerner les propriétés qui présentent le meilleur alpha et le risque le moins élevé, tout en offrant des prévisions sur différents horizons annuels. Selon les essais à rebours menés par GPTD, le modèle a affiché un degré de précision d’environ 86 % sur une période de dix ans.

La prochaine étape consiste à classer ces prévisions. Grâce aux angles d’analyses supplémentaires dont elle dispose, l’équipe de recherche est en mesure de confirmer ses hypothèses ou d’en proposer d’autres. Cette caractéristique d’explicabilité de l’algorithme du modèle XGBoost permet de faire une analyse rapide et approfondie, ce qui procure un avantage concurrentiel à GPTD. 

1497 West Broadway – Broadway and Granville, Vancouver

Aperçu des stratégies de placement

Dans le cadre de l’événement Journée de l’investissement immobilier et hypothécaire, on a également présenté une mise à jour économique et une analyse détaillée du positionnement dans l’immobilier, les prêts hypothécaires et les titres à revenu fixe par rapport aux autres catégories d’actif. 

On y a également présenté un aperçu détaillé du Fonds hypothécaire Greystone TD, du Fonds immobilier Greystone TD, inc. et du Fonds immobilier de société en commandite Greystone TD , y compris des nouvelles concernant la modernisation des stratégies et des discussions sur l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans ces stratégies.

Cross Roads, Vancouver

La première journée de l’événement s’est conclue par une visite exclusive d’espaces de bureaux et de commerce de détail de grande qualité liés au transport en commun, dans une collectivité en croissance à usage mixte de Vancouver. Les participants ont visité les emplacements suivants : l’immeuble Crossroads, le portefeuille d’immeubles de bureaux sur West Broadway et le développement situé à l’angle de West Broadway et de Granville Street.

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