Créer un paiement - Définitions de champ

Étape 1 : Sélectionnez un modèle ou le type de nouveau paiement – Créer un nouveau virement.

Sélectionnez un modèle ou créez un nouveau paiement au client. Remarque : L’option Paiement à une banque est réservée à la TD.

Remarque : En ce qui concerne les paiements créés à partir d’un modèle, seule la section Renseignements financiers peut être modifiée.

Étape 2 : Cochez la case pour le compte d’un client et entrez ou vérifiez les renseignements pour le compte d’un client (le cas échéant).

Remarque : Un paiement par virement interbancaire (paiement par câble) pour le compte d’un client est un paiement par virement interbancaire sortant effectué pour le compte d’un client sous-jacent plutôt que pour celui de votre entreprise.


	Description	Facultatif ou obligatoire
Renseignements sur l’expéditeur La TD inscrit automatiquement le nom et l’adresse de l’expéditeur d’après le compte de règlement choisi.
Renseignements pour le compte d’un client
Type d’expéditeur pour le compte d’un client	Le bénéficiaire est un particulier (une personne) ou une entité (une entreprise).	Obligatoire
Numéro de compte ou de référence	Le numéro de référence attribué à votre client ou à l’opération. Maximum 26 caractères*.	Obligatoire
Nom de l’expéditeur pour le compte d'un client	Identité du client sous-jacent (entreprise/personne) pour lequel vous effectuez le paiement par virement interbancaire Maximum 30 caractères*	Obligatoire
Pays	Pays du client	Obligatoire
Rue	Adresse postale du client L’adresse complète est requise, c’est-à-dire le nom de la rue et le numéro municipal. Remarque : Une case postale n’est pas une adresse acceptable. Pour les adresses autochtones et militaires, les virements interbancaires seront rejetés s’ils comprennent une case postale dans le champ de l’adresse; toutefois, ils seront acceptés si l’adresse comprend une description de l’emplacement. Maximum 30 caractères*	Obligatoire
Ville	Ville du client désigné « pour le compte » Maximum 18 caractères*	Obligatoire
District	District du bénéficiaire pour le compte d’un client. Maximum de 20 caractères *	Facultatif
Sous-province/sous-région	Sous-province/sous-région du bénéficiaire pour le compte d’un client. Maximum de 20 caractères *	Facultatif
Prov./État – CDN/US	Province canadienne ou État américain où réside le client désigné « pour le compte » (le cas échéant) Classement par province, puis par État	Obligatoire si l’expéditeur pour le compte d'un client est au Canada ou aux États-Unis
Province/État étranger (pour le Mexique)	Province, région ou État étranger où réside le bénéficiaire (Mexique). Code d’état à deux chiffres dans la liste ci-dessous : AGUASCALIENTES - AG BASSE-CALIFORNIE NORD - BA BASSE-CALIFORNIE SUD - BJ CAMPECHE - CE CHIHUAHUA - CH CHIAPAS - CI COLIMA - CL COAHUILA DE ZARAGOZA – CU DF = DISTRICT - DF DO = DURANGO - DO GR = GUERREO - GR GUANAJUATO - GU HIDALGO - HL JALISCO - JL MICHOACÁN DE OCAMPO - MC MORELOS - MR MEXICO (ÉTAT) - MX NAYARIT - NA NUEVO LEÓN - NL OAXACA - OA PUEBLA - PB QUINTANA ROO - QR QUERÉTARO DE ARTEAGA - QU SINALOA - SI SAN LUIS POTOSÍ - SL SONORA - SO TAMAULIPAS - TA TABASCO - TB TLAXCALA - TL VERACRUZ-LLAVE - VC YUCATAN - YU YUCATÁN - ZA Maximum de 8 caractères *	Province/État étranger (pour le Mexique)
Prov./État– Étranger	Province, région ou État étranger où réside le client désigné « pour le compte » (le cas échéant) Maximum 8 caractères*	Obligatoire (s’applique aux pays ayant des provinces/États)
Code postal/ZIP	Code postal/ZIP du client	Obligatoire (s’applique aux pays ayant des codes postaux/ZIP)
Relation avec l’expéditeur pour le compte d’un client	Indiquer la relation entre l’expéditeur et l’expéditeur pour le compte d’un client dans le menu déroulant fourni. Si autre, préciser dans le champ en format libre. Maximum 60 caractères *	Obligatoire si l’expéditeur pour le compte d’un client est sélectionné. Le champ en format libre est obligatoire si Autre est sélectionné comme option pour le type d’identification.
Destination du paiement	Champ réservé à la destination du paiement. Invite par défaut à sélectionner une destination. Les options sont notamment les suivantes : Autre institution financière – tous les paiements destinés à une banque autre que la TD Services des opérations internationales TD – paiements destinés aux Services des opérations internationales TD	Obligatoire
Précédent	Permet de revenir à la page précédente.
Suivant	Valide les données des sections Renseignements sur l’expéditeur, Renseignements pour le compte d'un client et Renseignements sur le bénéficiaire avant de passer à la page suivante.

* Les caractères suivants ne sont pas permis : ' " ! ^ | [ ] , ` @ # $ % & ; < > * ~ { }, etc.

Étape 3 : Entrez ou vérifiez les renseignements sur le bénéficiaire.


	Description	Facultatif ou obligatoire
Renseignements sur l’expéditeur La TD inscrit automatiquement le nom et l’adresse de l’expéditeur d’après le compte de règlement choisi.
Renseignements sur le bénéficiaire
Type de bénéficiaire	Le bénéficiaire est un particulier (une personne) ou une entité (une entreprise).	Obligatoire
Nom du bénéficiaire	Identité de l’entreprise ou de la personne qui reçoit le virement. Maximum 35 caractères*	Obligatoire Remarque : Si le nom du bénéficiaire dépasse 35 caractères, entrez les caractères excédents dans le champ de l’adresse du bénéficiaire.
Pays	Pays du bénéficiaire	Obligatoire
Rue	Adresse postale du bénéficiaire L’adresse complète est requise, c’est-à-dire le nom de la rue et le numéro municipal. Remarque : Une case postale n’est pas une adresse acceptable (pour les adresses autochtones et militaires, les virements interbancaires seront rejetés s’ils comprennent une case postale dans le champ de l’adresse; toutefois, ils seront acceptés si l’adresse comprend une description de l’emplacement). Maximum 35 caractères*	Obligatoire Remarque : Si l’adresse du bénéficiaire dépasse 35 caractères, entrez les caractères excédents dans le champ des instructions à l’intention de l’institution financière du bénéficiaire.
Ville	Ville du bénéficiaire Maximum 20 caractères*	Obligatoire
District	District du bénéficiaire. Maximum 20 caractères*	Facultatif
Sous-province/sous-région	Sous-province/sous-région du bénéficiaire. Maximum 20 caractères*	Facultatif
Prov./État – CDN/US	Province canadienne ou État américain où réside le bénéficiaire (le cas échéant) Classement par province, puis par État.	Obligatoire si le bénéficiaire est au Canada ou aux États-Unis.
Province/État étranger (pour le Mexique)	Province, région ou État étranger où réside le bénéficiaire (Mexique). Le nom de l’État peut être écrit en entier OU le code d’État à deux chiffres peut être utilisé, mais il doit correspondre exactement à la liste ci-dessous : AGUASCALIENTES - AG BASSE-CALIFORNIE NORD - BA BASSE-CALIFORNIE SUD - BJ CAMPECHE - CE CHIHUAHUA - CH CHIAPAS - CI COLIMA - CL COAHUILA DE ZARAGOZA – CU DF = DISTRICT - DF DO = DURANGO - DO GR = GUERREO - GR GUANAJUATO - GU HIDALGO - HL JALISCO - JL MICHOACÁN DE OCAMPO - MC MORELOS - MR MEXICO (ÉTAT) - MX NAYARIT - NA NUEVO LEÓN - NL OAXACA - OA PUEBLA - PB QUINTANA ROO - QR QUERÉTARO DE ARTEAGA - QU SINALOA - SI SAN LUIS POTOSÍ - SL SONORA - SO TAMAULIPAS - TA TABASCO - TB TLAXCALA - TL VERACRUZ-LLAVE - VC YUCATAN - YU YUCATÁN - ZA Maximum de 20 caractères *	Obligatoire pour le Mexique
Province ou État – Étranger(tous les autres pays)	Province, région ou État étranger où réside le bénéficiaire (le cas échéant) Maximum 20 caractères*	Obligatoire (s’applique aux pays ayant des provinces/États)
Code postal/ZIP	Code postal/ZIP du bénéficiaire	Obligatoire (s’applique aux pays ayant des codes postaux/ZIP)
Destination du paiement	Champ réservé à la destination du paiement. Invite par défaut à sélectionner une destination. Les options sont les suivantes : Autre institution financière – tous les paiements destinés à une banque autre que la TD TD (dollars canadiens ou américains seulement) – paiements destinés à une succursale TD Services des opérations internationales TD – paiements destinés aux SOI	Obligatoire
Précédent	Permet de revenir à la page précédente.
Suivant	Valide les données des sections Renseignements sur l’expéditeur et Renseignements sur le bénéficiaire avant de passer à la page suivante

* Les caractères suivants ne sont pas permis : : ' " ! ^ | [ ] , ` @ # $ % & ; < > * ~ { }, etc.

Étape 4 : Entrez ou vérifiez les renseignements bancaires


	Description	Facultatif ou obligatoire
Renseignements sur le compte du bénéficiaire (obligatoire)
Numéro de compte du bénéficiaire	Compte à la banque du bénéficiaire où le paiement doit être déposé Options de destination des paiements TD (dollars canadiens ou américains seulement) : deux champs s’afficheront; y entrer le numéro de succursale (quatre chiffres) et le numéro de compte (sept chiffres) Remarque : Une recherche prédictive s’effectue dans le champ du transit de la TD. Entrez le numéro de transit, puis sélectionnez le bon numéro dans la liste déroulante. L’adresse de la succursale TD s’inscrira automatiquement. Vous devrez ensuite entrer le bon numéro de compte (sept chiffres). Autre institution financière : un champ s’affichera (35 caractères maximum) Services des opérations internationales TD : un champ s’affichera (35 caractères maximum)	Obligatoire Remarque : Si on vous donne un numéro de compte bancaire international (IBAN), inscrivez celui-ci dans le champ du numéro de compte du bénéficiaire.
Renseignements sur la banque du bénéficiaire (obligatoire)
Code de la banque	Numéro d’identification unique associé à la banque du bénéficiaire Si l’option Services des opérations internationales TD est sélectionnée, ce champ affiche par défaut le numéro de la TD, soit le 0004 Si l’option Autre institution financière est sélectionnée : Le code de compensation canadien doit être indiqué dans le cas des paiements à destination du Canada. Le code Fedwire (FED ABA) doit être indiqué dans le cas des paiements à destination des États-Unis Le code SWIFT/BIC doit être indiqué dans le cas des paiements à destination de pays étrangers Les paiements à destination du Royaume-Uni doivent être accompagnés d’un code de tri à six chiffres Si un paiement en dollars américains est destiné à l’étranger, entrez le code CHIPS UID Le traitement du paiement en sera accéléré Maximum 35 caractères*	Facultatif Remarque : Ce champ n’est pas obligatoire, mais vous pourriez accélérer le traitement en le remplissant.
Nom de la banque	Institution financière où se trouve le compte du bénéficiaire Maximum 35 caractères* Dans le cas de la TD seulement, le nom de l’institution financière s’inscrira automatiquement selon le transit sélectionné	Obligatoire
Pays	Champ à recherche prédictive qui permet à l’utilisateur de sélectionner le pays de la banque du bénéficiaire dans un menu déroulant	Obligatoire
Rue	Adresse municipale de la banque du bénéficiaire Champ à recherche prédictive : entrez l’adresse municipale de la banque du bénéficiaire, puis sélectionnez l’adresse dans la liste déroulante affichant les résultats qui respectent vos critères de recherche. Valide pour les pays suivants : Canada États-Unis Royaume-Uni Hong Kong Inde L’adresse complète s’inscrira automatiquement d’après votre sélection. Pour tout pays absent de la liste ci-dessus, vous devez saisir manuellement l’adresse complète. Maximum 35 caractères*	Facultatif
Ville	Ville de la banque du bénéficiaire. Champ rempli automatiquement en fonction de l’adresse sélectionnée précédemment. Dans le cas des pays énumérés précédemment, la ville est inscrite automatiquement d’après l’adresse sélectionnée. Pour tous les autres pays, vous devez entrer la ville manuellement. Maximum 20 caractères*	Obligatoire
District	District de la banque du bénéficiaire. Maximum de 20 caractères *	Facultatif
Sous-province/sous-région	Sous-province/sous-région de la banque bénéficiaire. Maximum de 20 caractères *	Facultatif
Province/État – CAN/USA	Province canadienne ou État américain où réside le bénéficiaire (le cas échéant). Classement par province, puis par État.	Obligatoire si le bénéficiaire est au Canada ou aux États-Unis.
Province/État étranger (pour le Mexique)	Province, région ou État étranger où réside le bénéficiaire (Mexique). Le nom de l’État peut être écrit en entier OU le code d’État à deux chiffres peut être utilisé, mais il doit correspondre exactement à la liste ci-dessous : AGUASCALIENTES - AG BASSE-CALIFORNIE NORD - BA BASSE-CALIFORNIE SUD - BJ CAMPECHE - CE CHIHUAHUA - CH CHIAPAS - CI COLIMA - CL COAHUILA DE ZARAGOZA – CU DF = DISTRICT - DF DO = DURANGO - DO GR = GUERREO - GR GUANAJUATO - GU HIDALGO - HL JALISCO - JL MICHOACÁN DE OCAMPO - MC MORELOS - MR MEXICO (ÉTAT) - MX NAYARIT - NA NUEVO LEÓN - NL OAXACA - OA PUEBLA - PB QUINTANA ROO - QR QUERÉTARO DE ARTEAGA - QU SINALOA - SI SAN LUIS POTOSÍ - SL SONORA - SO TAMAULIPAS - TA TABASCO - TB TLAXCALA - TL VERACRUZ-LLAVE - VC YUCATAN - YU YUCATÁN - ZA Maximum de 20 caractères *	Obligatoire pour le Mexique
Province/État étranger (pour tous les autres pays	Province, région ou État étranger où réside le bénéficiaire (le cas échéant). Maximum de 20 caractères *	Obligatoire (s’applique aux pays ayant des provinces/États)
Code postal/ZIP	Code postal/ZIP de la banque du bénéficiaire	Obligatoire (s’applique aux pays ayant des codes postaux/ZIP)
Renseignements sur la banque intermédiaire (facultatif) Ces renseignements ne sont plus nécessaires, car nous acheminons maintenant les paiements d’après les relations de correspondance bancaire établies.

* Les caractères suivants ne sont pas permis : : ' " ! ^ | [ ] , ` @ # $ % & ; < > * ~ { }, etc.

Étape 5 : Entrez ou vérifiez les détails financiers.


	Description	Facultatif ou obligatoire
Date d’échéance Règles commerciales	Date du débit dans le compte de règlement de votre entreprise	Obligatoire
Calendrier	Une écriture s’ajoute dans le champ Date d’échéance lorsque vous sélectionnez une date dans le calendrier
Consulter la tablede limites	Affiche toutes les dates et heures de tombée de la TD pour le traitement des paiements, en fonction de la destination et de la devise. Pour qu’un paiement soit traité, il doit être pleinement autorisé et transmis à la TD avant l’heure limite établie.
Devise du paiement Règles commerciales	Monnaie utilisée pour le paiement La liste comprend toutes les devises offertes en ordre alphabétique, avec le dollar canadien et le dollar américain en tête de liste	Obligatoire
Montant du paiement Règles commerciales	Montant que le bénéficiaire recevra dans la devise sélectionnée. Maximum 14 caractères. Remarque : Il se peut que les correspondants bancaires ou la banque du bénéficiaire imposent des frais pour le traitement des paiements par virement. Ces frais seront déduits le cas échéant du montant du paiement. S’il y a lieu, incluez les frais dans le montant du paiement.	Obligatoire
Compte de règlement	Compte d’entreprise duquel sera débité le montant du règlement Le menu déroulant comprend uniquement les comptes auxquels vous avez accès	Obligatoire
Taux de change	Taux utilisé pour convertir le montant du règlement (montant payé par votre entreprise) dans le montant du paiement (versé au bénéficiaire) Bulletin Lorsque cette option est sélectionnée, le taux d’achat à la TD approprié est utilisé. Remarque : Toute correction apportée au taux lors du traitement sera consignée dans le journal d’audit. Contrat de change Lorsque cette option est sélectionnée, le numéro de contrat et le taux peuvent être entrés. Vous devez communiquer avec votre succursale TD pour obtenir un numéro de contrat et un taux valides.	Un contrat de change étranger est obligatoire si le montant du paiement et la devise dépassent la limite progressive du tableau des taux de change. Autrement, le taux du bulletin s’appliquera par défaut.
N^o de contrat	Numéro de contrat de change fourni par votre succursale TD au moment de réserver un taux de contrat Obligatoire. Maximum de sept caractères Remarque : Il se peut que vous deviez ajouter des zéros devant le numéro de contrat pour que celui-ci fasse sept caractères.	Obligatoire si un taux de contrat est utilisé
Taux	Taux de contrat établi avec votre succursale TD	Obligatoire si un taux de contrat est utilisé
Consulter les taux	Affiche le tableau des taux de change pour chaque monnaie
Votre référence	Champ où vous pouvez entrer une référence pour le paiement Maximum 35 caractères*	Facultatif s’il s’agit d’un paiement à un client. Obligatoire s’il s’agit d’un paiement à une banque.
Raison du paiement interbancaire	Raison du paiement Maximum 70 caractères Remarque : Pour pouvoir traiter les virements à destination de certains pays, la TD a besoin d’une raison pour le paiement.	Obligatoire si le paiement est destiné à un des pays du tableau ci-dessous. Les paiements par virements interbancaires pour lesquels aucune raison n’est fournie peuvent être suspendus ou refusés, s’il y a lieu.
Directives pour le bénéficiaire	Maximum 70 caractères. Maximum de 60 caractères pour les paiements par virement interbancaire pour le compte d’un client Remarque : Si des renseignements sur le bénéficiaire (p. ex., son adresse) dépassent la limite de caractères du champ approprié, l’excédent peut être inscrit dans ce champ.	Facultatif
Directives pour la Banque TD	La transmission du paiement est ralentie lorsque ce champ est utilisé. Les clients à qui on a expressément demandé d’utiliser ce champ doivent toutefois continuer de le faire. Maximum 70 caractères*	Facultatif Remarque : N’utilisez ce champ que si un traitement particulier est requis et qu’une entente est en place, comme une entente de paiement selon valeur même jour. S’il est mal utilisé, ce champ entraînera une intervention manuelle et le traitement du paiement sera retardé.
Précédent	Permet de retourner à la page précédente.
Suivant	Valide les données de la section Détails financiers avant de passer à la page suivante.

* Les caractères suivants ne sont pas permis : : ' " ! ^ | [ ] , ` @ # $ % & ; < > * ~ { }, etc.

Étape 6 : Examinez la page Revoir les détails de paiement

La TD inscrit automatiquement le nom et l’adresse de l’expéditeur d’après le compte de règlement choisi. Avant que le paiement ne soit soumis aux fins d’autorisation, vous pourrez vérifier les détails du paiement en entier afin de vous assurer qu’aucune erreur ne s’y trouve. En plus des champs remplis précédemment, les renseignements ci-dessous s’afficheront :


	Description
ID de paiement	Code unique des SBIE attribué à chaque paiement.
ID de paiement TD	Ce champ affiche la mention Non attribué jusqu’à ce que le paiement soit transmis à la TD aux fins de traitement. Un code Host unique est alors attribué au paiement.
Date de la valeur	Date à laquelle le bénéficiaire doit recevoir le paiement, et établie d’après le tableau des heures limites pour la devise et la destination du paiement.
Le paiement doit être envoyé à la banque d'ici le :	Les paiements doivent être envoyés à la TD au plus tard à la date et à l’heure indiquées dans le tableau des heures limites pour être traités à temps. Toutes les heures sont indiquées selon l’heure de l’Est.
Montant du paiement	Montant que le bénéficiaire recevra dans la devise sélectionnée.
Montant/devise du règlement	Montant qui sera débité du compte de règlement. Le montant total est calculé d’après le taux indiqué pour le paiement.
Enregistrer le modèle	Mène à une page permettant d’enregistrer un modèle. Ce bouton ne s’affiche que si le paiement n’a pas été créé à partir d’un modèle et que vous êtes autorisé à créer des paiements.

Remarque : Si vous souhaitez imprimer les renseignements sur le paiement par virement interbancaire pour le compte d’un client, faites-le à cette étape, car les renseignements pour le compte d’un client ne seront pas disponibles à l'étape de vérification et d'impression de la page de confirmation.

Étape 7 : Vérifiez et imprimez la page de confirmation

Cette page confirme que le virement a bien été créé et résume les détails du paiement, au cas où vous souhaiteriez les imprimer aux fins d’audit.

Remarque : S’il s’agit d’un paiement par virement interbancaire pour le compte d’un client, les renseignements pour le compte d’un client ne seront pas disponibles à cette étape. Pour conserver les renseignements pour le compte d’un client à des fins d’audit, imprimez la page Revoir les détails de paiement.