Services privés, Gestion de patrimoine TD


Vous avez travaillé dur pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, de faire croître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre ces objectifs avec les Services privés, Gestion de patrimoine TD.

Nous voyons votre histoire dans son ensemble

Pour gérer votre patrimoine et planifier l’avenir, il faut avoir votre bien-être à cœur. Votre conseiller de Gestion de patrimoine TD déterminera votre profil de personnalité quant à la gestion de patrimoineMC et découvrira vos priorités pour élaborer un plan selon une approche multidisciplinaire qui peut vous aider à faire croître et à protéger votre patrimoine et à le transférer à ceux qui vous tiennent le plus à cœur.

Stratégies et solutions de placement personnalisées

En fonction de votre situation particulière, nous travaillerons avec vous pour comprendre vos objectifs et vos besoins de placement uniques afin de créer un plan de gestion de patrimoine avec des solutions sur mesure, y compris la gestion de portefeuille, les services successoraux et fiduciaires et les stratégies fiscales.

Planification du patrimoine

Un conseiller de Gestion de patrimoine TD peut vous aider à définir vos objectifs pour l’avenir et à élaborer un plan de gestion de patrimoine pour :

  1. Évaluer votre situation financière actuelle

  2. Cerner les risques potentiels et offrir des solutions pour les atténuer

  3. Vous aider à évaluer si votre épargne et vos stratégies actuelles sont suffisantes pour atteindre vos objectifs

Pour réduire au minimum l’impôt en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave, les plans de gestion de patrimoine doivent tenir compte de ce qui suit :

  1. État de la valeur nette et analyse des fonds autogénérés

  2. Gestion de placements

  3. Stratégies et solutions fiscales

  1. Options de retraite

  2. Stratégies et solutions de planification successorale

Gestion de placements

Une philosophie de placement bien définie, un processus de construction de portefeuille déterminé et un engagement ferme à l’égard de la gestion des risques sont les éléments clés de la gestion des placements. Collaborez avec votre conseiller de Gestion de patrimoine TD pour vous assurer que vos placements et vos actifs sont structurés de manière à vous protéger contre les réclamations de créanciers, les conséquences fiscales involontaires, l’invalidité ou le décès prématuré.

  • Gestion de portefeuille

    • Accédez à des solutions de portefeuille diversifiées et à une combinaison de placements
    • Gagnez du temps et réduisez au minimum les préoccupations liées aux décisions de placement – votre conseiller le fait pour vous
    • Obtenez un examen complet du portefeuille adapté à vos objectifs
  • Protection des actifs

    Voici quelques stratégies de protection des actifs :

    • Planification liée aux fiducies
    • Planification pour les propriétaires d’entreprise
    • Planification fiscale et successorale

Services successoraux et de fiducie

Établissez des stratégies fiscales efficaces pour protéger vos actifs et transférer votre patrimoine. Nous pouvons travailler avec vous pour créer un plan de gestion de patrimoine complet contenant des renseignements sur la planification en cas d’incapacité, le maintien d’un testament à jour, ainsi que les services de planification testamentaire et successorale et de fiducie.

  • Planification testamentaire et successorale

    • Procuration, services de liquidateur et de fiduciaire
    • Stratégies de planification successorale fiscalement avantageuses
    • Planification de la succession d’entreprise
    • Stratégies pour équilibrer vos priorités et vos objectifs caritatifs
  • Services de fiducie

    Les fiducies déterminent la façon dont les actifs sont distribués de votre vivant ou après votre décès et constituent un moyen efficace de transférer le patrimoine. Les Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD peuvent vous aider dans les situations suivantes :

    • Être nommé fiduciaire
    • Établir une fiducie

Stratégies fiscales efficaces

Il serait avantageux pour vous de réduire au minimum vos impôts à payer et de conserver une plus grande partie de votre patrimoine grâce à des stratégies, notamment :

  1. Possibilités de fractionnement du revenu

  2. Emplacement et répartition des actifs

  3. Planification pour les propriétaires d’entreprise, de la maximisation de la valeur de votre entreprise à la planification d’un transfert en douceur

  4. Établissement de fiducies


Services privés, Gestion de patrimoine TD

Obtenez des conseils et des stratégies de gestion de patrimoine pertinents et personnalisés, adaptés à vos besoins, de la part de votre conseiller en placement attitré. Grâce à notre processus exploratoire approfondi fondé sur des recherches en finance comportementale, nous aurons une meilleure compréhension de vous, de vos valeurs et de votre vision du succès pour créer un plan de placement et de gestion de patrimoine personnel qui combine :

  1. Une approche de gestion de placements équilibrée et rigoureuse pour la préservation et la croissance du patrimoine

  2. L’accès à une gamme de solutions de placement alignées sur vos objectifs

  3. L’accès à une équipe de spécialistes de la TD


Grâce à notre vaste réseau de spécialistes, dont Gestion de Placements TD Inc., l’un des gestionnaires d’actifs les plus importants et les plus distingués au Canada, nous sommes en mesure d’anticiper les défis complexes associés à la croissance et à la protection de votre patrimoine. Peu importe les obstacles auxquels vous faites face ou les objectifs auxquels vous aspirez, nous travaillerons en étroite collaboration avec vous pour vous aider à rester sur la bonne voie et à élaborer un plan de gestion de patrimoine qui offre:

  1. Une large répartition de l’actif

  2. La diversification des facteurs de risque

  3. La compréhension approfondie de votre comportement financier selon notre processus exploratoire approfondi


Obtenez des conseils proactifs et un service adapté de la part de votre banquier privé qui assure la gestion de tous les services liés à vos opérations quotidiennes et urgentes. Notre processus exploratoire approfondi nous permet d’associer les produits et les services à votre situation particulière et à votre style de vie occupé. Nous veillerons à ce que vos besoins bancaires soient satisfaits dans le cadre de votre stratégie globale de gestion de patrimoine. Offres des Services bancaires privés :

  1. Forfaits bancaires complets au moyen de comptes des Services bancaires privés de prestige avec un nombre illimité d’opérations

  2. Soutien bancaire global grâce à des solutions de dépôt, de gestion de trésorerie et de crédit flexibles et polyvalentes


Si vous vous êtes déjà demandé pourquoi vous avez besoin d’un plan successoral, nous pouvons tout vous expliquer, des héritages aux fonds en fiducie, en passant par ce que fait un liquidateur testamentaire, ce que sont les procurations, ce que fait un fiduciaire, comment nous pouvons aider ceux qui se retrouvent dans cette situation, et bien plus encore. Les Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD offrent des services de succession et de fiducie, y compris Soutien privilégié TD, pour aider les clients et leurs aidants naturels à gérer leurs affaires financières et à prendre des dispositions en matière de soins personnels, ainsi que :

  1. Services de procuration pour vous aider lorsque vous en avez besoin

  2. Services d’un liquidateur pour administrer votre succession ou celle d’un être cher

  3. Services fiduciaires pour transférer efficacement le patrimoine

  4. Soutien pour ceux qui se trouvent dans ces situations


Au Bureau de gestion de patrimoine familial TD1, nous comprenons la complexité financière croissante à laquelle font face les familles les plus riches du Canada. Composée de spécialistes multidisciplinaires d’expérience de nos secteurs des Services privés, notre équipe travaillera de près avec vous et votre famille pour déterminer et réaliser vos objectifs en évolution. Mettant à profit nos idées et nos ressources, nous élaborerons ensemble des solutions complètes qui répondent à vos besoins les plus complexes. Nous nous efforçons de dépasser vos attentes en offrant un service exceptionnel et des solutions personnalisées dans les domaines suivants :

  1. Planification fiscale et successorale

  2. Gestion des placements

  3. Planification de la succession d’entreprise

  4. Planification philanthropique

  5. Services bancaires privés et crédit

  6. Planification multigénérationnelle et successorale

Demandez un appel pour parler à un représentant du Bureau de gestion de patrimoine familial TD.


À quoi s’attendre lorsque vous collaborez avec nous

  • Première rencontre exploratoire

    Notre processus exploratoire approfondi vise à comprendre vos priorités et vos objectifs afin de mieux les soutenir.

  • Intégration fluide

    Votre conseiller, Gestion de patrimoine TD vous aidera à transférer des fonds et à structurer votre portefeuille de placement au moyen d’une intégration étape par étape.

  • Stratégies personnalisées

    Obtenez des stratégies globales de gestion de placement sur mesure grâce à une expertise exceptionnelle.

  • Examens proactifs

    Obtenez des renseignements pertinents pour vous, des mises à jour en temps opportun et des examens réguliers des progrès réalisés par rapport à vos objectifs et adaptez-vous à mesure que vos besoins évoluent.