Services privés, Gestion de patrimoine TD


Pour réussir dans tous les aspects de votre vie financière, nous croyons que vous devez compter sur un plan complet. Nos conseillers peuvent concevoir un plan de gestion de patrimoine sur mesure qui vous aidera à constituer, à préserver et à transmettre votre patrimoine comme bon vous semble. Notre approche équilibrée quant à la gestion de vos finances est soigneusement élaborée en tenant compte de vos objectifs et de vos besoins complexes.

Des services financiers clés au service de votre réussite

Constituer votre patrimoine commence par un plan solide

  • Les conseillers de Gestion de patrimoine TD offrent des services de planification de patrimoine, dont voici certaines des étapes clés:

    • Évaluer votre situation financière actuelle
    • Définir vos objectifs financiers et proposer des stratégies pour les atteindre
    • Surveiller et ajuster votre plan de gestion de patrimoine au besoin
  • Les conseillers de Gestion de patrimoine TD misent sur des outils et sur des renseignements pratiques pour:

Faites travailler votre argent pour vous

  • Libérez-vous du stress qui peut accompagner les placements et collaborez avec votre conseiller de Gestion de patrimoine TD pour :

    • Élaborer un portefeuille qui cadre avec vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon de placement
    • Gérer les risques en créant un portefeuille diversifié
    • Adapter vos placements à l'évolution de vos objectifs ou du marché
  • Les conseillers de Gestion de patrimoine TD peuvent vous aider à atteindre des objectifs financiers plus larges, par exemple:

    • Protéger vos actifs contre les risques
    • Faire des dons à des organismes de bienfaisante et optimiser vos impôts
    • Planifier la retraite de vos rêves

Transmettez un héritage

  • Transmettre vos actifs de la façon la plus fiscalement avantageuse exige une planification méticuleuse. Les conseillers de Gestion de patrimoine TD peuvent:

    • Vous orienter quant aux documents juridiques requis pour transférer votre patrimoine en toute facilité
    • Vous conseiller sur la façon dont vous et vos héritiers pouvez tirer profit des services fiduciaires
    • Vous fournir des stratégies pour aider à protéger vos actifs et potentiellement à réduire au minimum l'impôt successoral à payer

     

    Explorez la planification testamentaire et successorale

  • Établir des services fiduciaires exige l'aide de professionnels chevronnés. Les conseillers de Gestion de patrimoine TD peuvent vous aider à:

    • Définir les modalités de la fiducie en fonction de vos directives
    • Gérer la fiducie dans l'intérêt du bénéficiaire
    • Distribuer et administrer la fiducie conformément aux modalités

Préservez votre patrimoine grâce à des stratégies fiscales efficaces

  • Les conseillers de Gestion de patrimoine TD:

    • Restent au fait des lois fiscales pour veiller à ce que vous ne ratiez aucune occasion de réduire votre charge fiscale
    • Recommandent des comptes de placement qui reportent l'impôt à payer afin de vous aider à épargner pour votre retraite et pour d'autres dépenses
    • Vous renseignent sur la structuration de vos activités pour vous aider à réduire au minimum l'impôt à payer
  • Voici certaines des stratégies employées par les conseillers de Gestion de patrimoine TD pour réduire l'impôt sur le revenu:

    • Fractionnement du revenu, quand les membres d'un ménage ont des revenus différents
    • Optimisation des dons de bienfaisance pour profiter des déductions
    • Ouverture de comptes libres d'impôt pour couvrir certaines dépenses, comme des comptes gestion-santé

Le soutien peut être un catalyseur de réussite financière

Réalisez ce qui compte grâce à des conseillers avant-gardistes 

Nos conseillers peuvent répondre à vos questions et vous éclairer sur des sujets que vous ne connaissez peut-être pas. 

Des solutions pour favoriser votre réussite

  • Profitez d'avantages exclusifs et du soutien personnalisé de nos banquiers privés.

  • De concert avec nos conseillers, mettez sur pied des solutions pratiques aux défis que vous pourriez avoir à relever en tant que client à valeur nette très élevée.

  • Éprouvez la satisfaction de laisser un héritage inoubliable. Obtenez de l'aide pour intégrer les dons à votre plan de gestion de patrimoine.

  • Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD

    De concert avec un conseiller en placement attitré, découvrez l'incidence que vos décisions lucratives peuvent avoir sur vos placements. 

  • Gestion de portefeuille, Gestion de patrimoine TD

    Accédez à des stratégies de placement et de gestion de portefeuille sur mesure qui ont été méticuleusement conçues pour contribuer à réduire les risques et à accroître vos avoirs.

  • Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD

    Ayez l'esprit tranquille en sachant que nous surveillons et administrons vos fiducies conformément aux paramètres que vous avez établis.

À quoi s’attendre lorsque vous collaborez avec nous

  • Première rencontre exploratoire

    Notre processus exploratoire approfondi vise à comprendre vos priorités et vos objectifs afin de mieux les soutenir.

  • Intégration fluide

    Votre conseiller, Gestion de patrimoine TD vous aidera à transférer des fonds et à structurer votre portefeuille de placement au moyen d’une intégration étape par étape.

  • Stratégies personnalisées

    Obtenez des stratégies globales de gestion de placement sur mesure grâce à une expertise exceptionnelle.

  • Examens proactifs

    Obtenez des renseignements pertinents pour vous, des mises à jour en temps opportun et des examens réguliers des progrès réalisés par rapport à vos objectifs et adaptez-vous à mesure que vos besoins évoluent.

Foire aux questions

Services privés, Gestion de patrimoine est une approche complète et personnalisée de la gestion des finances des personnes à valeur nette élevée. Cette approche comprend la planification du patrimoine, la gestion des placements, les services bancaires privés, la planification successorale et fiduciaire, la philanthropie et plus encore. Les conseillers travaillent en étroite collaboration avec les clients afin de créer une feuille de route financière qui les aidera à atteindre leurs objectifs à court et à long terme.


Un conseiller de Gestion de patrimoine TD peut concevoir un plan qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers. Il collaborera avec d'autres spécialistes de la TD pour veiller aux aspects clés de vos finances, dont la planification financière, la retraite, la planification successorale et fiscale, et la gestion des placements.


Les exigences minimales pour être admissible aux Services privés, Gestion de patrimoine sont de 1 000 000 $ CA d'actifs investissables.


Lorsque vous rencontrerez votre conseiller, attendez-vous à avoir une conversation détaillée sur vos finances, vos objectifs pour votre patrimoine et vos priorités. Plus vous lui donnez de renseignements, plus votre plan sera étoffé.


Tout d'abord, pensez à vos objectifs et au moment où vous souhaitez les atteindre, puis trouvez un conseiller.