Analyseur de fonds personnalisé

L’outil Analyseur de fonds personnalisé (l’« outil ») est fourni à titre indicatif seulement. Aucun renseignement, document ou contenu mentionné dans tout rapport généré au moyen de l’outil ou inclus dans le présent site Web, ou faisant l’objet d’un lien à partir de ce site Web ou vers celui-ci, relativement à des produits, à des services ou à des renseignements d’un tiers ne saurait constituer une recommandation, explicite ou implicite, de ces produits, de ces services ou de ces renseignements.

L’outil est utilisé uniquement à des fins d’illustration et ne reflète pas les valeurs ou les rendements futurs des placements. L’outil n’a pas pour but de fournir des conseils financiers, juridiques, fiscaux, comptables ou de placement. Les stratégies fiscales, de placement ou de négociation devraient être étudiées en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de chacun.

La vente des Fonds Mutuels TD et des FNB TD est autorisée dans les provinces et les territoires du Canada. Ce site ne constitue pas une offre ou une sollicitation destinée aux résidents des États-Unis, du Royaume-Uni ou de tout autre territoire où une telle offre ou sollicitation n’est pas autorisée, ni une offre ou une sollicitation à toute personne à laquelle il est illégal de faire une telle offre.

Les placements dans les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (« FNB ») (collectivement, les « Fonds ») peuvent être assortis de commissions, de frais de gestion et d’autres frais. Les placements dans les fonds communs de placement peuvent également être assortis de commissions de suivi. Comme les parts de FNB sont achetées et vendues sur une bourse au cours du marché, les frais de courtage en réduiront le rendement. Avant d’investir dans les Fonds, veuillez lire l’aperçu du fonds ou l’aperçu du FNB et le prospectus, car ils contiennent des renseignements détaillés sur les placements. Les taux de rendement mentionnés (à l’exception de ceux des fonds du marché monétaire) correspondent au rendement total historique (composé, dans le cas des fonds communs de placement) pour la période indiquée, et tiennent compte des variations de la valeur des parts et du réinvestissement des distributions. Le taux de rendement mentionné pour chaque fonds du marché monétaire correspond au taux historique annualisé, basé sur la période de sept jours terminée à la date précisée (le taux effectif annualisé est obtenu en capitalisant le rendement de cette période); il ne représente pas le rendement réel pour un an. Le rendement des indices ne correspond pas à celui des FNB. Les frais de vente, de rachat, de courtage et de distribution, les frais facultatifs, s’il y a lieu, et les impôts sur le revenu payables par tout porteur de titres, qui auraient réduit le rendement ne sont pas pris en compte dans les taux de rendement mentionnés. Les Fonds ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par un autre organisme public d’assurance-dépôts; ils ne sont pas garantis ni assurés. Leur valeur fluctue souvent. Rien ne garantit qu’un fonds du marché monétaire pourra maintenir sa valeur liquidative par part à un montant constant ni que le montant entier de votre placement vous sera remis. Le rendement passé peut ne pas se reproduire.

Les Fonds Mutuels TD, les FNB TD et les portefeuilles du Programme de gestion d’actifs TD sont gérés par Gestion de Placements TD Inc., filiale en propriété exclusive de La Banque Toronto-Dominion, et sont offerts par l’entremise de courtiers autorisés.

Pour obtenir des renseignements concernant des Fonds indiciels TD précis, veuillez appuyer ici

^MD Le logo TD et les autres marques de commerce TD sont la propriété de La Banque Toronto-Dominion ou de ses filiales.

Définitions des données sur le risque

Les données sur le risque présentées ci-dessous sont fondées sur des rendements mensuels.

Alpha par rapport à l’indice de référence convenant le mieux – Le rendement excédentaire par rapport à l’indice de référence convenant le mieux, ajusté au risque du marché.

Alpha par rapport à l’indice de référence principal – Le rendement excédentaire d’un fonds par rapport au rendement attendu fondé sur le bêta. Il représente la valeur ajoutée attribuable aux compétences du gestionnaire au-delà de ce qui peut être expliqué par l’exposition au risque de marché. Morningstar déduit le rendement mensuel moyen actuel des bons du Trésor à 91 jours du rendement mensuel moyen du fonds et de l’indice de référence. Cet écart est ce qui s’appelle le rendement excédentaire du fonds. L’alpha mensuel qui en résulte est annualisé à l’aide d’une multiplication par 12.

Indice de référence convenant le mieux – L’indice présentant la plus forte corrélation (coefficient de détermination) avec les rendements d’un fonds au cours des 36 derniers mois.

Bêta par rapport à l’indice de référence convenant le mieux – La sensibilité des rendements du fonds par rapport à l’indice de référence convenant le mieux.

Bêta par rapport à l’indice de référence principal – Une mesure du risque systématique indiquant la sensibilité d’un fonds aux fluctuations de son indice de référence. Un bêta de 1 indique un risque semblable à celui du marché tandis qu’un bêta supérieur ou inférieur à 1 témoigne d’une sensibilité plus élevée ou plus faible. Morningstar calcule le bêta à partir de la régression des rendements excédentaires du fonds par rapport aux bons du Trésor comparés aux rendements excédentaires de l’indice de référence.

Ratio d’encaissement des baisses par rapport à l’indice S&P 500 – Une mesure du rendement en période de marché baissier montrant l’ampleur des pertes réalisées par l’indice de référence que le fonds a enregistré. Des valeurs inférieures à 100 % indiquent une protection relative contre les baisses. Méthode de Morningstar : Rendement du fonds au cours des mois où le rendement de l’indice de référence est négatif, divisé par le rendement de l’indice de référence, puis présenté sur plusieurs périodes rétrospectives, à l’aide de moyennes géométriques.

Moyenne – La moyenne arithmétique d’une série de rendements représentant la tendance centrale du rendement.

Indice de référence principal – L’indice de référence indiqué dans le prospectus du fonds aux fins de comparaison du rendement.

Coefficient de détermination par rapport à l’indice de référence convenant le mieux – La proportion de la variation du rendement qui s’explique par l’indice de référence convenant le mieux.

Coefficient de détermination par rapport à l’indice de référence principal – La proportion de la variation du rendement d’un fonds qui s’explique par son indice de référence. Les valeurs varient de 0 (aucune corrélation) à 1 (corrélation parfaite). Morningstar exprime souvent le coefficient de détermination en pourcentage (0-100) plutôt qu’en décimales (0-1) dans certaines communications.

Ratio Sharpe – Une mesure du rendement ajusté au risque qui correspond au rendement excédentaire par unité de risque total (écart-type). Morningstar utilise des rendements excédentaires par rapport au taux sans risque divisés par l’écart-type (des rendements excédentaires), calculé sur des périodes mensuelles, puis annualisé.

Écart-type – Une mesure de la dispersion des rendements autour de la moyenne. Il représente le total du risque ou de la volatilité. Plus élevées sont les valeurs, plus grande est l’incertitude à l’égard des rendements. Morningstar utilise la méthode de l’écart-type de l’échantillon.

Ratio d’encaissement des hausses par rapport à l’indice S&P 500 – Une mesure du rendement en période de marché haussier montrant l’ampleur des gains réalisés par l’indice de référence que le fonds a enregistrée. Les valeurs supérieures à 100 % indiquent une surperformance. Méthode de Morningstar : Rendement du fonds au cours des mois où le rendement de l’indice de référence est positif, divisé par le rendement de l’indice de référence, puis présenté sur plusieurs périodes rétrospectives, à l’aide de moyennes géométriques.

Les FNB TD sont gérés par Gestion de Placements TD Inc., filiale en propriété exclusive de La Banque Toronto-Dominion