Planification financière


Nous élaborerons une stratégie qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers. Il y a deux options :

  • Planification financière

    Élaborez un plan financier personnel avec votre planificateur financier de Gestion de patrimoine TD :

    • Il apprendra à connaître vos priorités grâce à notre processus exploratoire approfondi.
    • Nous vous aiderons à atteindre vos objectifs et à modifier votre plan quand vos besoins et vos priorités changent, grâce à des communications régulières et à un plan personnel.
  • Conseils directs Gestion de patrimoine TD  

    Collaborez avec une équipe de planificateurs financiers pour élaborer votre plan financier :

    • Profitez des avantages de la collaboration avec un planificateur financier dans le confort de votre domicile ou de votre bureau.
    • Le service est offert à distance avec des heures d'ouverture plus flexibles; de 8 h à 20 h, HE, du lundi au vendredi pour répondre à vos besoins.

Nous vous voyons, en entier

Collaborez avec un planificateur financier de Gestion de patrimoine TD pour déterminer votre profil de personnalité quant à la gestion de patrimoineMC, découvrir quelles sont vos priorités et élaborer un plan financier adapté à vos objectifs. Une fois que vous avez mis en place un plan, vous pouvez vous sentir en confiance de savoir que vous avez défini la façon dont vous voulez que votre revenu et vos actifs soient les plus avantageux pour vous, maintenant et dans l’avenir.

Vous ne savez pas en quoi consiste la planification financière ni comment elle peut vous aider? Pour en savoir plus sur la planification financière, cliquez ici.

Atteignons vos objectifs financiers ensemble

Découvrez ce qui compte vraiment pour vous et rehaussez votre confiance financière avec l'aide d'un planificateur financier qui peut vous offrir une planification et des conseils évoluant avec vous.

Planification de la retraite

Un planificateur financier peut vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

  1. Quel est le revenu nécessaire pour la retraite à laquelle vous aspirez?

  2. Comment pouvez-vous épargner pour financer votre retraite?

  3. Comment pouvez-vous réduire l'impôt à la retraite?

  4. Quand devriez-vous commencer à recevoir vos prestations gouvernementales?


Autre article

Planification successorale

La planification successorale vous permet de vous assurer que vos volontés sont respectées et constitue un moyen efficace d’aider vos héritiers.

  1. Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.

  2. Envisagez d'utiliser les services d'un liquidateur ou d'un exécuteur testamentaire, comme une personne morale ou une procuration relative aux biens.

  3. Transférez votre patrimoine et évitez toute conséquence involontaire.

Trouvez des renseignements utiles sur le transfert de votre patrimoine. Téléchargez ce Guide de planification successorale utile


Articles connexes

Planification fiscale

Collaborez avec un planificateur financier pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent réduire votre fardeau fiscal et vous aider à :

  1. Réduire votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès.

  2. Explorer les stratégies de fractionnement du revenu.

  3. Profiter des crédits d’impôt et des déductions auxquels vous avez droit.


Articles connexes

Gestion de placements

Planification financière offre une gamme de fonds TD, gérés par Gestion de Placements TD Inc. (GPTD), et choisis pour répartir les risques, réduire la volatilité et améliorer le potentiel de rendements solides à long terme.

  • Gestion de placements

    La gestion de portefeuille comprend une philosophie de placement bien définie, un engagement à l’égard de la gestion des risques et :

    • Aide à définir vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos contraintes.
    • Applique une approche de placement rigoureuse.
    • Est fondée sur vos objectifs uniques.
  • Gestion de Placements TD

    La création de portefeuilles comprend beaucoup d’éléments. L’équipe de gestionnaires de portefeuille multidisciplinaires de GPTD :

    • Possède en moyenne 22 ans d’expérience.
    • Gère des actifs de 53 G$1.
    • Aide les Canadiens à atteindre leurs objectifs financiers, et ce, depuis plus de 30 ans.

Articles connexes


Faites affaire avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD

Lorsque vous prenez rendez-vous avec un planificateur financier, vous recevrez des renseignements sur ce que vous devez apporter à votre première rencontre.

  • Élaborer votre plan financier

    Votre planificateur financier peut vous recommander des stratégies pour atteindre vos objectifs et discuter de stratégies pour vous aider à réduire l’impôt que vous payez.

  • Mettre votre plan en œuvre

    Assurez-vous que votre recommandation de répartition des actifs est conforme à votre échéancier de placement et à votre tolérance au risque.

  • Établir vos préférences de communication

    Il est important de rester informé pour avoir confiance en votre plan, alors nous communiquerons régulièrement avec vous pour vous tenir au courant.

  • Accéder à l’expertise de la TD

    Profitez du contenu exclusif de leadership éclairé sur les commentaires et les mises à jour sur les marchés des spécialistes de la TD.

Trouvez votre profil de gestion de patrimoine

Notre processus exploratoire approfondi a recours au domaine avancé de la finance comportementale pour personnaliser les conseils et les communications.

Découvrez comment nous travaillons avec vous


En savoir plus sur la planification financière

Tout dépend de vos besoins.

Planification financière vous permet de travailler en étroite collaboration avec un planificateur financier attitré, en personne ou à distance, si vous avez un placement minimal de 100 000 $ CA.

Trouver un planificateur

En revanche, Conseils directs Gestion de patrimoine TD vous permet de travailler à distance avec une équipe de planificateurs financiers selon des heures d'ouverture plus flexibles (de 8 h à 20 h, HE, du lundi au vendredi) si vous avez un placement minimal de 100 000 $ CA.

Commencer


La planification financière vous aide à mettre l'accent sur vos objectifs globaux et vous offre des stratégies pour les atteindre, peu importe votre étape de vie actuelle. Ces objectifs peuvent être à long terme, comme planifier la retraite, ou à court terme, comme épargner pour les études d'un enfant.

Un planificateur financier vous aide à créer un plan qui contient des recommandations et des stratégies vous permettant de déterminer ce que vous devez faire aujourd'hui pour préparer l'avenir.


Un planificateur financier peut vous aider à déterminer vos priorités et à définir vos objectifs financiers et de placement, en plus de vous aider à :

  1. Économiser pour ce qui compte le plus pour vous.

  2. Vous préparer à la retraite au moyen de stratégies fiscales efficaces.
  3. Laisser l’héritage que vous voulez.


Un planificateur financier peut vous recommander des stratégies pour vous protéger contre les imprévus et est disponible pour :

  1. Fournir une expertise pour vous aider à mieux comprendre votre plan financier.
  2. Vous donner la confiance nécessaire pour mettre votre plan en œuvre.
  3. Vous aider à rester sur la bonne voie.

  4. Encourager l'établissement d'objectifs et d'habitudes de placement positives.


Trouvez un planificateur financier en ligne et aidez-nous à en apprendre davantage sur vous, vos valeurs et vos priorités de gestion de patrimoine afin que vous puissiez :

  1. Transférer vos fonds et structurer votre portefeuille de façon fluide.

  2. Nous rencontrer régulièrement pour discuter de vos progrès et obtenir des renseignements.

  3. Collaborer avec une équipe de spécialistes pour créer votre plan financier et le mettre en œuvre.



Êtes-vous prêt à trouver un conseiller?

  • Appelez-nous

    Laissez un représentant de la TD vous aider à trouver un conseiller.

    1-844-915-1587 1-844-915-1587
  • Trouver un conseiller en ligne

    Répondez à quelques questions pour mieux trouver un conseiller en ligne.

  • Demandez-nous de vous appeler

    Demandez qu’un représentant de la TD vous appelle pour répondre à vos questions à l’heure qui vous convient.


Veuillez consulter la Déclaration de TD Waterhouse Canada Inc. (TDWCI) relative à la meilleure exécution et à la fixation d’un juste prix pour savoir comment TDWCI assurera la meilleure exécution et la fixation d’un juste prix pour les ordres clients.

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