Gestion de patrimoine TD : Vos priorités, notre expertise

Découvrez et réalisez ce qui compte pour vous

Travaillez avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD pour déterminer votre personnalité quant à la gestion de patrimoineMC et créer un plan et des stratégies personnalisés. Ce plan offre des stratégies et des solutions fiscales, et peut vous aider à accroître votre valeur nette, à protéger ce qui compte pour vous ou à planifier votre héritage.

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Nous vous voyons, en entier

Lorsque vous avez un plan et des stratégies globaux, vous pouvez vous sentir à l’aise de vivre pleinement tandis que vous faites croître et protégez votre patrimoine, sachant que vous serez en mesure de le transférer au moment venu. Voici en quoi nous pouvons vous aider :

  1. Planification de la retraite

  2. Stratégies de placement

  3. Planification testamentaire et successorale

  1. Solutions et stratégies fiscales

  2. Planification de la succession d’entreprise

Travaillons ensemble

Peu importe vos besoins, nous sommes là pour vous offrir une intégration harmonieuse, une expertise exceptionnelle et des examens réguliers des progrès réalisés par rapport à vos objectifs.

Faire croître votre patrimoine

Travaillez avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD qui peut vous aider à :

  1. Définir vos objectifs et établir un plan pour vous aider à les atteindre.

  2. Adapter les stratégies de placement à votre situation particulière.

  3. Réduire l’impôt à payer et conserver une plus grande partie de votre argent durement gagné.

Accroître votre valeur nette et vos placements

  • Planification de la retraite : déterminez vos sources de revenu de retraite, le montant dont vous aurez besoin et comment vivre la retraite que vous souhaitez.
  • Gestion des placements : obtenez des stratégies de portefeuille personnalisées à court et à long terme pour accroître et préserver votre patrimoine.
  • Solutions bancaires et de crédit : obtenez des taux privilégiés, des solutions de dépôt polyvalentes et des solutions de crédit flexibles et non traditionnelles, comme des prêts à vue, offerts en exclusivité à la clientèle des Services bancaires privés.
  • Planification des études : faites fructifier votre épargne-études grâce aux renseignements sur les subventions gouvernementales et la croissance à imposition différée. Commencez par ouvrir un régime enregistré d’épargne-études (REEE).

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Explorer des stratégies fiscales avantageuses

Travaillez avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD qui vous aidera à déterminer si vous :

  1. Maximisez votre revenu et votre épargne en réduisant au minimum l’impôt à payer

  2. Profitez des crédits d’impôt et des déductions qui vous sont offerts

  3. Structurez votre portefeuille de placement en vue d’épargner, d’accumuler, de prendre votre retraite et de réduire au minimum l’impôt sur la croissance des placements

Stratégies fiscales pour maximiser l’épargne

  • Planification fiscale familiale : découvrez des stratégies pour réduire au minimum l’impôt global de votre famille sur le revenu de placement, comme le fractionnement du revenu.
  • Planification du revenu de retraite : analysez toutes les sources de revenus, y compris le revenu du gouvernement (Régime de pensions du Canada, Sécurité de la vieillesse), les régimes de retraite, les REER, les CELI et plus encore.
  • Placements avantageux sur le plan fiscal : évaluez les divers types de revenus de placement générés et les types de comptes requis pour vos placements.
  • Gestion fiscale au décès : mettez en place les plans appropriés pour maximiser ce que vous laisserez à vos bénéficiaires au moment venu

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Prévoir les imprévus

Travaillez avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD qui peut vous aider à :

  1. Élaborer un plan d’emprunt efficace en cas de besoin de liquidités.

  2. Réfléchir aux avantages pour votre famille d’avoir un testament et vous assurer d’avoir des plans pour les enfants, les personnes à charge handicapées ou les parents âgés.

  3. Établir une procuration au cas où vous ne seriez pas en mesure de prendre vos propres décisions en matière de finances ou de soins de santé.

  4. Utiliser les ressources disponibles pour assurer la planification de la succession d’entreprise.

Comment protéger ce qui compte

  • Protégez votre capacité à gagner un revenu : souscrivez une assurance invalidité suffisante pour remplacer le revenu, au besoin.
  • Maximisez le transfert de votre patrimoine à vos bénéficiaires : utilisez une assurance vie pour couvrir les impôts à payer afin de maximiser le legs fait à vos proches et aux causes qui vous tiennent à cœur.
  • Protégez votre entreprise : procédez à la planification active de la succession pour protéger la continuité des activités de l’entreprise.
  • Rédigez une procuration : désignez une personne de confiance ou une institution financière pour prendre des décisions en votre nom si vous n’êtes pas en mesure de le faire.

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L’importance de créer un plan financier adéquat

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Prendre soin de vos proches

Travaillez avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD qui peut vous aider à :

  1. Établir une procuration pour les biens et les soins personnels. Conseil : Travaillez avec Soutien privilégié TD pour obtenir le soutien approprié sur le plan des finances et des soins personnels.

  2. Comprendre l’importance de la planification testamentaire et successorale, y compris un testament à jour avec un liquidateur et un fiduciaire ou tuteur désignés.

  3. Établir un plan de succession d’entreprise complet.

Laisser l’héritage que vous voulez

  • Planification testamentaire et successorale : veillez à ce que le transfert de votre patrimoine se fasse de manière avantageuse sur le plan fiscal et selon vos volontés.
  • Services de liquidateur et de fiduciaire : transférez la responsabilité de gérer une succession à un liquidateur d’entreprise et envisagez d’utiliser une fiducie pour la gestion de votre héritage.
  • Dons de charité : structurez vos dons de bienfaisance et autres dons de manière à les optimiser. Envisagez d’avoir recours à la Fondation de dons particuliers pour s’occuper de tout.
  • Trousse d’aide au liquidateur : Téléchargez ce guide utile pour comprendre les responsabilités du liquidateur.

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Services pour atteindre vos objectifs financiers

Vos objectifs sont notre priorité. Lorsque vous travaillez avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD, vous avez accès à des professionnels chevronnés pour tous nos produits et services. Que ce soit pour la planification financière, les stratégies de gestion de patrimoine, les solutions bancaires privées ou les conseils de planification successorale, nous sommes là pour vous aider.

  • Planification financière

    Que vos besoins soient simples ou complexes, un conseiller de Gestion de patrimoine TD peut vous aider à créer un plan financier personnalisé qui :

    • Peut rehausser votre confiance en votre capacité à atteindre vos objectifs.
    • Tient compte de ce qui compte le plus pour vous.
    • Maximise l’épargne au moyen de stratégies de placement et fiscales.

  • Services privés, Gestion de patrimoine TD

    Les conseillers de Gestion de patrimoine TD peuvent travailler avec d’autres spécialistes (p. ex., votre avocat ou notaire) pour créer un plan de gestion de patrimoine personnalisé avec des solutions liées notamment à ce qui suit :

    • Stratégies de placement en gestion de patrimoine
    • Planification de la retraite et de la succession
    • Dons de charité, héritage et fiducies
    • Stratégies de gestion des risques pour vous protéger, vous et votre famille

  • Services bancaires privés

    Obtenez du soutien et des solutions personnalisées d’un banquier privé attitré pour vos besoins personnels ou d’affaires complexes, en plus de ce qui suit :

    • Services de dépôt et de gestion de trésorerie polyvalents
    • Conseils proactifs sur des stratégies de crédit complexes
    • Gestion complète des opérations courantes

  • Planification testamentaire et successorale

    Transférez votre patrimoine de manière avantageuse sur le plan fiscal et selon vos volontés grâce à un plan successoral. Nos conseillers travaillent avec votre famille et, au besoin, avec vos conseillers fiscaux et juridiques, pour répondre aux questions liées aux thèmes suivants :

    • Testaments, fiducies et successions
    • Services de liquidateur et de fiduciaire
    • Stratégies pour équilibrer vos priorités et vos objectifs caritatifs

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