Services de gestion de patrimoine privés

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Services privés, Gestion de patrimoine TD




Expand Solutions de placement

Votre conseiller peut passer en revue l’éventail complet des solutions et déterminer celles qui vous conviennent, en fonction de vos besoins précis.

En voici quelques-unes :

  • Fonds communs de placement, une vaste sélection de nombreuses sociétés de fonds communs au Canada, dont les Fonds Mutuels TD Les fonds communs de placement sont gérés par des professionnels, qui déterminent la composition de portefeuille idéale en sélectionnant des placements appartenant à différentes catégories d’actifs.
  • Des solutions gérées, comme le Programme de gestion d’actifs TD, les Solutions de portefeuille TD et le Programme de gestion stratégique de portefeuille TD. Ces solutions sont gérées par des professionnels de Gestion de Placements TD Inc. et rééquilibrées pour tirer profit des conditions changeantes du marché.
  • Des placements à revenu fixe, y compris des certificats de placement garanti, des instruments du marché monétaire et plus encore.
  • Des titres cotés en bourse au Canada, aux États-Unis et à l’étranger.

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Expand Services bancaires privés

Les personnes ayant accumulé un patrimoine considérable peuvent bénéficier de nos services bancaires privés spécialisés et hautement personnalisés.

Voici ce que ces services peuvent comprendre :

  • Gestion de fonds. Nous offrons des comptes d’épargne et des comptes-chèques, une protection contre les découverts et un suivi des découverts, des comptes en fiducie familiale et des comptes de société de portefeuille, des services de paiement par virement interbancaire et des services de change, tant pour les comptes en dollars canadiens que pour ceux en dollars américains.
  • Services bancaires et crédit transfrontaliers. Virez facilement des fonds1 entre vos comptes au Canada et vos comptes aux États-Unis, faites une de demande de prêt hypothécaire2 ou de carte de crédit3 aux États-Unis selon vos actifs4, vos revenus et vos antécédents en matière de crédit au Canada, et consultez vos comptes bancaires canadiens et américains en ligne, sur la même page Web.
  • Placements à court terme. Nous offrons des comptes d’épargne à intérêt élevé, des dépôts à terme, des certificats de placement garanti (CPG), des fonds du marché monétaire, des bons du Trésor et du papier commercial.

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Expand Stratégies de crédit personnalisées

Votre conseiller peut faire appel aux spécialistes requis pour déterminer les stratégies de crédit pouvant répondre à vos besoins financiers complexes.

En voici quelques exemples:

  • Financement pour professionnels, notamment les avocats et les notaires, les comptables, les médecins et les dentistes
  • Prêts et lignes de crédit, garantis ou non par des placements ou des biens immobiliers
  • Couverture relative au change pour gérer l’exposition au risque de change
  • Stratégies de monétisation d’actions

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Expand Gestion de portefeuille

Nous offrons des services de gestion de placements discrétionnaire et non discrétionnaire, qui vous font profiter des avantages d’un portefeuille géré par des professionnels tout en vous laissant la liberté de choisir votre niveau de participation dans la prise de décisions.

Un professionnel des placements travaillera avec vous pour vous aider à bâtir un portefeuille adapté à votre horizon de placement, qui vous procurera les rentrées de fonds et la liquidité dont vous pourriez avoir besoin. Voici quelques exemples de solutions de placement particulières :

  • Stratégies distinctes pour les titres à revenu fixe et les actions
  • Fonds en gestion commune
  • Styles de placement variés pour les actions
  • Gestion de placements active et passive
  • Investissement socialement responsable
  • Capital-investissement
  • Fonds de produits de base
  • Billets structurés à capital protégé ou à capital à risque

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Expand Administration de la succession

Les conseillers en matière de succession et de fiducies offrent un soutien spécialisé en ce qui a trait aux stratégies de gestion de patrimoine et de planification successorale, de même qu’à l’administration des structures testamentaires et fiduciaires. Ils peuvent vous aider à franchir dès maintenant les étapes de la mise en place d’un plan successoral pour que la transmission de votre patrimoine s’effectue conformément à vos volontés.

Lorsque les Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD sont désignés comme exécuteur testamentaire ou liquidateur de votre testament, nos spécialistes s’occupent avec prudence du règlement, de l’administration et de la distribution de votre succession. Ils se chargent également de la communication avec vos bénéficiaires et de la production des déclarations de revenus au nom de la succession.

Par ailleurs, lorsque les Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD sont désignés comme fiduciaire d’une fiducie créée en vertu de votre testament, nos spécialistes travaillent à l’administration prudente de la fiducie jusqu’à ce que tous vos biens aient été distribués. Tout comme lorsque nous agissons à titre de liquidateur ou d’exécuteur testamentaire, nous nous chargeons aussi, en tant que fiduciaire, de communiquer avec les bénéficiaires de la fiducie et de répondre aux exigences de déclaration fiscale.

Si vous avez été désigné comme exécuteur testamentaire ou liquidateur d’un testament, ou encore comme fiduciaire d’une fiducie, nous pouvons vous offrir du soutien pour les tâches associées au règlement et à l’administration de la succession ou de la fiducie. Ces tâches peuvent inclure la détermination, la protection et l’évaluation des actifs, leur distribution aux bénéficiaires et la prise des mesures nécessaires pour la déclaration de revenus et le paiement de l’impôt. L’exécuteur testamentaire, le liquidateur ou le fiduciaire désigné peut faire appel à nous tout au long du processus d’administration de la succession ou de la fiducie, ou encore seulement pour certains domaines d’expertise. En tout temps, le pouvoir de décision appartient à l’exécuteur testamentaire, au liquidateur ou au fiduciaire désigné.

Voici en quoi nos spécialistes en matière de succession et de fiducies peuvent vous aider :

  • Planifier l’administration souple et à l’amiable de vos affaires
  • Protéger les intérêts financiers des générations futures
  • Gérer efficacement les dépenses, les impôts et les coûts, et réduire les délais au minimum
  • Créer un plan successoral pouvant vous permettre d’atteindre vos objectifs à long terme

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Expand Planification de la succession d’entreprise

Un plan de succession d’entreprise peut vous aider à maximiser la valeur de votre entreprise et à assurer votre propre sécurité financière dans le futur, que vous choisissiez de transmettre l’entreprise à un ou à plusieurs de vos proches, de la vendre à des associés ou à un tiers, ou encore d’en faire cesser les activités et d’en vendre les actifs.

La planification facilite la transition autant d’un point de vue émotionnel que d’un point de vue financier, non seulement pour vous et pour vos proches, mais également pour vos employés et pour votre successeur.

Nos spécialistes de la planification de la succession d’entreprise adoptent une approche de planification globale qui tient compte du lien entre votre entreprise et vos finances personnelles. Nous travaillons avec vos conseillers actuels pour mettre en œuvre les solutions dont vous pourriez avoir besoin avant, pendant et après la période de transition.

Votre plan de succession d’entreprise complet et détaillé peut être conçu de manière à répondre aux besoins financiers actuels et futurs de votre famille, à tenir compte des questions fiscales et à protéger vos actifs et votre succession en cas de décès ou d’invalidité. Voici comment un plan de succession d’entreprise peut vous aider :

  • Bonifier les montants reçus
  • Réduire l’impôt au minimum
  • Accroître la confiance des intervenants
  • Éviter les délais ou les différends
  • Définir clairement les rôles pendant la période de transition

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Expand Philanthropie

Si vous cherchez une manière efficace de créer un héritage durable pour appuyer les organismes de bienfaisance qui vous tiennent à cœur, la Fondation de dons particuliers représente une solution simple et économique.

La Fondation de dons particuliers est un organisme de bienfaisance public indépendant. Grâce à un compte de donateur, vous pouvez choisir le montant des subventions qui seront versées et les organismes de bienfaisance que vous souhaitez appuyer. La fondation s’occupe du reste – de la remise aux organismes à l’émission des reçus fiscaux en passant par la production de rapports trimestriels détaillés.

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Expand Planification fiscale

Qu’il soit question de placements, de retraite, de succession d’entreprise ou de planification successorale, la planification fiscale joue un rôle de premier plan dans la constitution, la préservation et le transfert de votre patrimoine.

Nos spécialistes de la fiscalité peuvent vous offrir leur assistance même en ce qui concerne les questions les plus complexes, comme la planification transfrontalière, la transmission intergénérationnelle du patrimoine et les dons de bienfaisance. Nous offrons également des services de préparation de déclaration de revenus pour les particuliers, les entreprises et les fiducies.

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Expand Fiducies

Les fiducies entre vifs (du vivant) et les fiducies testamentaires peuvent jouer un rôle important dans la préservation et la transmission de votre patrimoine. Nous connaissons bien les nombreux types de fiducies pouvant contribuer à la réalisation d’une grande variété d’objectifs. Nous offrons en outre des services pour les communautés autochtones possiblement engagées dans des revendications territoriales ou des ententes sur les répercussions et les avantages avec un tiers.

Selon votre situation, les structures fiduciaires peuvent être avantageuses d’un point de vue fiscal et peuvent vous aider relativement aux aspects suivants :

  • Soutenir financièrement un bénéficiaire ayant des besoins particuliers
  • Procurer une rentrée de fonds à un proche, à vie
  • Soutenir en continu un organisme de bienfaisance qui vous tient à cœur
  • Contribuer aux études d’un bénéficiaire, comme un enfant ou un petit-enfant, ou encore lui offrir un soutien
  • Reporter le transfert d’un bien à une personne jusqu’à ce qu’elle ait atteint un certain âge, ou jusqu’à ce qu’un certain temps se soit écoulé
  • Posséder un actif important, comme un chalet ou une entreprise familiale
  • Répondre aux situations impliquant une famille reconstituée ou un second mariage
  • Offrir une protection contre les créanciers

Votre conseiller et les spécialistes en matière de fiducies de la TD peuvent vous aider à explorer les avantages offerts par une ou plusieurs fiducies, selon votre situation personnelle. Le cas échéant, ils peuvent participer aux activités d’administration de la fiducie sur une base continue.

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Vous pouvez vous tourner vers Gestion de patrimoine TD pour découvrir ce qui compte pour vous. Que vous commenciez à épargner et à faire des placements ou que vous ayez des besoins financiers complexes et très variés, Gestion de patrimoine TD concevra un plan pour vous aider à atteindre vos objectifs.

Ce qu'a fait Gestion de patrimoine TD pour aider Michel et Line
  • Actifs à investir, excluant les biens immobiliers et les actifs d’entreprise : 2,8 millions de dollars
  • Objectif financier : S’assurer que leur portefeuille et leur succession font l’objet d’une gestion et d’une protection professionnelles

Composez le 1-800-577-9599 ou trouvez un conseiller dans votre région.