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Ahorrar para usted y para otros: 10 consejos para cuidadores financieros

Cuidar a alguien cercano con alguna discapacidad o enfermedad, o mientras envejece, puede ser un desafío. Además de brindar apoyo físico y emocional, generalmente también hay que tener en cuenta el aspecto financiero.

Muchas personas cuidan a miembros de su familia o seres queridos sin recibir un pago a cambio. Estos 10 consejos le ayudarán en el proceso para convertirse en un cuidador financiero mientras ahorra para su propia jubilación:

  1. Organícese
    Haga un listado de todo lo que hay que encargarse, tanto de sus finanzas como las de ellos.

  2. Obtenga acceso
    Conozca la ubicación de los documentos personales y financieros de la persona que cuida y verifique que pueda acceder a ellos en caso de emergencia.

  3. Consulte la cobertura
    Revise los activos financieros y otras fuentes de ingreso y luego identifique el tipo de cobertura que se ofrece a través de su seguro de vida y seguro médico.

  4. Prepare la documentación
    Hable con la persona que cuida sobre las opciones de testamentos, planificación patrimonial y sucesoria, y poderes legales. Luego consulte con un abogado las opciones que mejor se ajustan a su familia.

  5. Establezca depósitos y pagos en línea
    Configure el pago de facturas en línea y haga que todos los beneficios se depositen directamente, incluyendo las declaraciones de impuestos.

  6. Haga las cuentas de sus propias finanzas
    Repase su plan de jubilación, los beneficios y su situación financiera para ver de cuánto puede hacerse cargo además de sus gastos propios.

  7. Obtenga ayuda profesional
    Obtenga consejos de profesionales. Los banqueros, abogados, contadores, agentes de seguros y planificadores financieros pueden ayudarle con la administración de su dinero.

  8. Preste atención
    Esté atento y proteja a su ser querido y a usted mismo de los fraudes y estafas que se aprovechan de personas en situaciones de vulnerabilidad.

  9. Pregunte sobre su propia jubilación
    Consulte sobre los efectos que tendrá trabajar menos en sus contribuciones 401(k) y beneficios de pensión (en caso que necesite trabajar menos)

  10. Cuídese usted mismo
    Use programas de asistencia y grupos de apoyo y, de ser posible, comparta tareas y gastos con otros familiares y amigos.

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Más información*

Este artículo solo es para información general. No intenta brindar ningún consejo específico financiero, de inversión, impositivo, legal, de cuentas ni de ningún otro tipo y no se lo debe tomar, o confiar en este, sin el consejo de un asesor profesional. Un asesor profesional le recomendará actuar en base a sus circunstancias personales y a la información más reciente disponible.

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