Ahorros de otoño: la organización de sus registros financieros puede ayudarle a ahorrar

Por Maria Perez

Con los últimos días de verano llegan las hojas caídas, las manzanas y el aire fresco de otoño. Los cambios de estación son ideales para la limpieza del hogar. Entonces, ¿por qué no echarle un vistazo a sus finanzas también? Ordenar sus finanzas le ayudará a tener un mejor registro de su dinero e información para que estén listos ni bien los necesite. Además, al organizarse puede incluso descubrir algunas formas de ahorrar. Estos son algunos consejos que le ayudarán a ahorrar mientras caen las hojas.

Inventariar
Al igual que con cualquier proyecto de limpieza, es mejor saber con qué está trabajando. Recopile todos los registros financieros, registros personales y objetos de valor. Es útil saber exactamente dónde están sus documentos importantes en caso de que ocurra una emergencia como una inundación, incendio o evento que afecte a su hogar.1(Vea la barra lateral para conocer qué documentos necesita).

Conservar, archivar y triturar
Tener un buen sistema de archivos le permitirá saber siempre dónde tiene sus documentos importantes y podrá acceder a ellos cuando los necesite. Este sistema puede separarse en tres categorías: conservar, archivar, triturar. Conserve los documentos y registros que usa habitualmente, archive los documentos que tienen más de tres años pero que aún necesita y triture los que no necesitará más.

Revisar y actualizar
Ahora que posee el control de lo que tiene y dónde encontrarlo, es buen momento para ver si de alguna forma puede ahorrar dinero. Tenga en cuenta servicios como el cable, las tasas de interés de los préstamos y las tarjetas de crédito y revise sus pólizas de seguro para asegurarse de que cuenta con las mejores ofertas. Recuerde hacer una revisión de forma habitual. Ahora que su información está toda en un solo lugar será más sencillo revisar sus cuentas y actualizar su presupuesto.


Cómo organizar sus finanzas

Recopile todos los documentos, las facturas, las garantías y los recibos que entren en estas categorías: registros financieros, registros personales y pertenencias del hogar.
  • Registros financieros
    Esto incluye todas las cuentas bancarias, las inversiones y los préstamos así como la información del impuesto sobre la renta (recibos de pago y W2). Debe incluir pólizas de seguro, testamentos o fideicomisos y facturas comunes como las de los servicios.
  • Registros personales
    Todos los documentos que lo identifiquen, como certificado de nacimiento, tarjeta de Seguro Social, pasaporte, certificados de matrimonio o divorcio y títulos, escrituras o registros de vehículos.
  • Enumere y asegure todo lo que tiene en su casa
    Catalogue todos los aparatos electrónicos, electrodomésticos, joyas, muebles y ropa con cualquier información relacionada con recibos y garantías. Luego hable con su agente de seguros sobre el seguro que necesita.

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