Gestion de patrimoine TD et la finance comportementale

Votre réussite ne se résume pas à une série de chiffres. Notre processus de découverte s’appuie sur le domaine novateur de la finance comportementale que nos conseillers utilisent pour comprendre votre personnalité de gestion de patrimoine, y compris vos angles morts financiers.

Une approche de gestion de patrimoine unique comme vous

Nous utilisons le modèle des cinq facteurs de personnalité pour déterminer votre personnalité quant à la gestion de patrimoine. Ce modèle indique les grands traits de personnalité qui peuvent servir à prédire les comportements et à repérer les motivations sous-jacentes. Il permet aussi à votre conseiller de Gestion de patrimoine TD de voir comment votre personnalité et celle de votre partenaire influencent vos décisions financières et de placement.

Découvrez votre personnalité quant à la gestion de patrimoineMC!

Complétez la version abrégée de l'évaluation qu'utilisent les conseillers de Gestion de patrimoine TD pour obtenir un aperçu de votre personnalité quant à la gestion de patrimoineMC.

Pour découvrir votre personnalité quant à la gestion de patrimoineMC dans son ensemble et pour en savoir plus à propos de l'approche unique de Gestion de patrimoine TD, communiquez avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD

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Modèle des cinq grands traits de personnalité et façon dont cette information est utilisée à votre avantage

  • Imperturbable – Impulsif Si vous résistez calmement à la pression, votre conseiller en gestion de patrimoine TD vous aidera à aligner votre portefeuille sur vos objectifs. Prompt à réagir? Votre conseiller peut communiquer avec vous de manière proactive en période de volatilité des marchés et suggérer des façons d’intégrer la gestion du risque à votre plan de gestion de patrimoine.
  • Dans le moment présent – Discipliné Si vous êtes du genre à vivre dans le moment présent, votre conseiller de Gestion de patrimoine TD peut vous montrer comment simplifier quelques aspects de votre plan de gestion de patrimoine et mener une revue annuelle pour faire le suivi des progrès réalisés. Plutôt du genre discipliné? Votre conseiller en gestion de patrimoine TD peut aider en planifiant des revues fréquentes de votre plan de gestion de patrimoine et en assurant le suivi des progrès par rapport à vos objectifs.

Nous avons tous des angles morts financiers

Même le plus avisé des investisseurs a des angles morts. Les conseillers de Gestion de patrimoine TD comprennent quels sont vos angles morts financiers, et c’est justement ce qui rend leurs conseils si précieux.

Une compréhension approfondie de votre personnalité de gestion de patrimoine est essentielle pour vous offrir des conseils financiers qui vous aident à atteindre vos objectifs.

Tendance à réagir différemment au même problème selon la façon dont il est présenté

  1. Vous reconnaissez-vous?
    Réagiriez-vous de la même façon selon qu’on vous annonce que votre portefeuille d’un million de dollars a perdu 10 % de sa valeur ou 100 000 $?

  2. Conseils :
    Évaluez le rendement de votre portefeuille à partir de divers points de vue. Soyez conscient de votre réaction selon les différentes mesures (p. ex. pourcentages ou montants en dollars).

Tendance à investir de façon excessive dans ce qui vous est familier

  1. Vous reconnaissez-vous?
    Privilégiez-vous des entreprises ou industries que vous connaissez (p. ex. dans lesquelles vous travaillez)? Cette approche peut mener à une concentration excessive dans un secteur en particulier.

  2. Conseils :
    Travaillez avec un conseiller pour concevoir un portefeuille diversifié.

Par « bruit » s’entend l’information récente qui vous porte à remettre en question vos stratégies de placement établies.

  1. Vous reconnaissez-vous?
    Apportez-vous des changements de façon réactive à votre portefeuille au mauvais moment selon le bruit des médias? Les décisions fondées sur le bruit peuvent nuire à votre portefeuille.

  2. Conseils :
    Faites-vous une opinion éclairée en fouillant un peu plus loin, au-delà des manchettes. Il est par ailleurs important de consulter votre conseiller avant d’apporter des changements à votre portefeuille.

Tendance à se concentrer davantage sur les pertes que sur les gains

  1. Vous reconnaissez-vous?
    Réagiriez-vous plus fortement à une perte de 10 % qu’à un gain de 10 % de valeur dans le cadre de votre portefeuille?

  2. Conseils :
    Avec votre conseiller, réévaluez votre tolérance au risque pour concevoir un plan qui vous convient. Il serait aussi utile de faire un examen formel de vos assurances ou de votre plan successoral.

Tendance à valoriser les résultats rapides et à minimiser les résultats à plus long terme

  1. Vous reconnaissez-vous?
    Avez-vous du mal à visualiser vos revenus et dépenses à la retraite ou à épargner en vue d’un objectif futur?

  2. Conseils :
    Voyez votre conseiller pour obtenir des outils facilitant l’estimation de vos liquidités à la retraite. Vous pouvez faire des dépôts réguliers dans un compte de placement pour financer ce qui importe.

Tendance à surestimer ses propres capacités en gestion de placements

  1. Vous reconnaissez-vous?
    Faites-vous plus d’opérations que la moyenne des investisseurs, ce qui abaisse souvent le rendement?

  2. Conseils :
    Quand vous prenez une décision, considérez la situation dans son ensemble, pensez à vos objectifs et au rendement des indices de référence. Voyez aussi un conseiller fiscal quant à une éventuelle incidence de l’impôt.

Comprendre la situation dans son ensemble

Nous menons un processus exploratoire approfondi. Votre conseiller de Gestion de patrimoine TD ne se contente pas d’évaluer votre situation financière.

Il applique les principes de la finance comportementale pour aller plus loin et comprendre votre personnalité, vos objectifs, votre famille et vos motivations.

Grâce à ces éléments, il est mieux outillé pour formuler des conseils judicieux au moment opportun, comme vous le voulez.

Vos relations familiales

Compréhension approfondie de la vision et des valeurs de votre famille pour que nous puissions vous faire profiter de ce que la TD a de mieux à offrir

Votre situation financière

Examen conjoint de votre situation financière en vue d’élaborer des stratégies pour accroître votre valeur nette et vos actifs

Votre personnalité de gestion de patrimoine

Questionnaire qui applique les principes de la finance comportementale pour découvrir votre personnalité de gestion de patrimoine et celle de votre partenaire, ainsi que vos angles morts financiers

Vos objectifs d’avenir

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