Gestion de patrimoine TD pour les propriétaires d’entreprise et les entrepreneurs


Simplifier la complexité de votre patrimoine

Concentrez-vous sur ce que vous faites le mieux, gérer votre entreprise, grâce à l’aide de conseillers de Gestion de patrimoine TD qui comprennent les aspects plus complexes et les défis uniques auxquels vous pourriez faire face. Vous avez accès à une équipe de spécialistes qui sait répondre aux besoins des propriétaires d’entreprise et des entrepreneurs, et qui peut vous aider à simplifier vos finances et à créer un plan de gestion de patrimoine solide

Réaliser la vision et accroître le patrimoine

Travaillez à l’atteinte de vos objectifs avec votre conseiller et des spécialistes pour créer un plan qui peut vous aider en matière de :

  • Planification fiscale

    Un conseiller peut créer une stratégie de gestion de patrimoine pour réduire l’impôt à payer et accéder à des revenus.

  • Planification testamentaire/successorale

    Créez un plan successoral et transférez votre patrimoine et entreprise grâce aux services de liquidateur ou de fiduciaire.

  • Solutions de crédit

    Accédez à des solutions bancaires, de gestion de trésorerie et de crédit pour vos besoins, y compris des solutions de dépôt.

  • Gestion de placements

    Diversifiez vos placements et augmentez votre valeur nette pour maximiser liquidités et rendements et investir efficacement.

Simplifier vos finances

Gestion de patrimoine répond à vos besoins grâce à son expertise. Accédez à une équipe de spécialistes et recevez des revues des progrès réalisés par rapport à vos objectifs.

  • Nous collaborons avec les SBPME et les SBC pour répondre aux besoins de votre entreprise.
  • Nous vous voyons en entier, vos finances personnelles et d’entreprise, et nous nous concentrons sur vos priorités pour faire croître votre patrimoine.

Ressources pour propriétaires d’entreprise

Planification du départ

Un conseiller peut vous aider à préserver la valeur de votre entreprise et génère un revenu avantageux avec un plan de succession d’entreprise qui :

  1. Tient compte des départs prévus et imprévus

  2. Évalue les compromis complexes et les résultats indésirables

  3. Peut aider à maximiser la valeur de l’actif et le revenu avec l’aide de notre équipe d’experts en transition d’entreprise

Gestion de patrimoine TD est prête pour vous

Collaborez avec un conseiller pour obtenir de l’aide dans la planification de la succession, pour :

  1. Déterminer les priorités personnelles et d’affaires : ce que vous voulez pour vous-même, votre famille et votre entreprise.

  2. Déterminer qui achètera ou reprendra l’entreprise.

  3. Élaborer un plan de départ personnalisé qui tient compte de l’évaluation, des considérations fiscales et juridiques, et plus encore.

Services de Gestion de patrimoine – Transfert

  • Planification fiscale

    Un conseiller peut recommander des stratégies efficaces pour tirer parti de l’imposition différée et gérer le revenu de placement.

  • Planification testamentaire/successorale

    Transférez votre patrimoine grâce à un plan successoral et à des stratégies, y compris les services de fiduciaire/liquidateur.

  • Planification du revenu de retraite

    Créez un plan pour déterminer vos types de revenus/ceux dont vous avez besoin et vos sources de revenus : RPC, SV, régimes de retraite individuels, REER, CELI, etc.


En savoir plus sur la planification de départ

La planification de la succession est un élément important de la propriété d’une entreprise pour de nombreuses raisons. Il ne s’agit pas seulement de maintenir l’entreprise après votre retraite, mais aussi de permettre la croissance potentielle de votre valeur nette.

Avec les bonnes stratégies, elle aide à minimiser l’impôt sur le revenu et la succession, et pourrait vous aider à prendre votre retraite à l’âge que vous voulez, en ayant le temps de profiter du fruit de votre travail. Elle peut aussi :

  1. Vous permettre de garder le contrôle du processus décisionnel jusqu’à ce que vous soyez prêt à lâcher les rênes

  2. Offrir une sécurité en cas d’invalidité ou de décès imprévu grâce à la planification testamentaire et successorale


Commencez tôt à planifier la succession afin d’assurer une transition réussie, idéalement de 5 à 10 ans avant la date prévue de votre retraite. N’oubliez pas qu’il n’est jamais trop tôt pour planifier ou trop tard pour améliorer vos résultats. L’action est toujours préférable à l’inaction dans ce domaine.

Un conseiller peut vous aider à intégrer vos objectifs de retraite et votre planification successorale à vos plans de succession et de gestion de patrimoine, et à passer en revue votre plan :

  1. Chaque année pour tout événement marquant important avant la date cible de votre retraite ou de votre vente.

  2. Régulièrement pendant la période de transition de l’entreprise pour vous assurer que toute activité cadre avec vos objectifs.


Votre conseiller et vos spécialistes peuvent vous aider à comprendre les compromis complexes et à planifier votre stratégie de départ en conséquence. Les décisions prises sans plan peuvent avoir des conséquences, comme un effet sur les options de financement, l’exposition à un risque indu ou l’annulation d’occasions d’économie d’impôt.

Évaluez les compromis complexes, travaillez à éviter les résultats indésirables et maximisez la valeur des actifs et le revenu grâce à une planification efficace. Un plan de départ peut vous aider à :

  1. accroître la valeur de votre entreprise

  2. augmenter le produit de la vente après impôt

  3. créer des occasions de croissance continue pour vos successeurs


La TD aide les propriétaires d’entreprise

Diversité, inclusion et solutions bancaires personnalisées.

  • Découvrez des solutions de crédit adaptées aux besoins bancaires de votre secteur.

  • La TD soutient les propriétaires d’entreprise et les clients LGBTQ2+ à l’échelle nationale au moyen de diverses politiques, communications, initiatives et programmes de perfectionnement inclusifs.

  • Bâtissez votre entreprise en toute confiance grâce aux produits, aux outils et aux ressources des Services bancaires aux entreprises TD qui vous aideront à atteindre vos objectifs entrepreneuriaux.


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    Laissez un représentant de la TD vous aider à trouver un conseiller.

    1-844-915-1587 1-844-915-1587
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    Demandez qu’un représentant de la TD vous appelle pour répondre à vos questions à l’heure qui vous convient.

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