Solutions et stratégies de Gestion de patrimoine TD pour propriétaires d'entreprise et entrepreneurs


Travailler ensemble à chaque étape

Concentrez-vous sur ce que vous faites le mieux, gérer votre entreprise, grâce à l’aide de conseillers de Gestion de patrimoine TD qui comprennent les aspects plus complexes et les défis uniques auxquels vous pourriez faire face. Vous avez accès à une équipe de spécialistes qui sait répondre aux besoins des propriétaires d’entreprise et des entrepreneurs, et qui peut vous aider à simplifier vos finances et à créer un plan de gestion de patrimoine solide


Stratégies personnalisées pour les propriétaires d'entreprise

Travailler avec un banquier privé peut faire la différence entre travailler fort pour votre argent et faire travailler votre argent. Nos banquiers privés principaux peuvent vous mettre en contact avec le bon spécialiste de la TD pour vous aider à planifier l'avenir financier dont vous rêvez.

Réaliser votre vision grâce à un plan sur mesure

Travaillez avec votre conseiller de Gestion de patrimoine TD sur des stratégies d’affaires et de gestion de patrimoine axées sur les éléments suivants :

  • Planification fiscale

    Un conseiller de Gestion de patrimoine TD peut créer une stratégie personnalisée pour vous aider à réduire l'impôt à payer et à accéder à des revenus.

  • Planification testamentaire/successorale

    Créez un plan successoral et transférez votre patrimoine et votre entreprise grâce aux services de liquidateur et de fiduciaire.

  • Solutions de crédit

    Obtenez de l'aide pour les opérations difficiles, des stratégies de gestion de trésorerie, des options de crédit, etc.

  • Gestion de placements

    Diversifiez vos placements et augmentez votre valeur nette pour maximiser liquidités et rendements et investir efficacement.

Simplifier vos finances

Gérer une entreprise et planifier pour l'avenir peut sembler intimidant, mais ce n'est pas forcément le cas. Votre conseiller attitré de Gestion de patrimoine TD verra votre histoire dans son ensemble. Il :

  • Travaillera avec vous pour comprendre vos priorités.
  • Créera un plan de gestion de patrimoine qui tient compte de votre situation financière.
  • Planifiera des suivis réguliers sur les progrès.
  • Travaillera avec d'autres spécialistes de la TD, notamment des Services bancaires aux PME TD et des Services bancaires commerciaux TD, pour répondre à vos besoins.
  • Vous offrira un soutien continu pour vous aider à aller de l'avant en toute confiance.

Articles intéressants à consulter

Planification du départ

Partir d'une entreprise que vous avez bâtie et fait prospérer peut être difficile. Vous voulez savoir qu'elle recevra la même attention que vous lui avez accordée, sinon plus. Votre conseiller de Gestion de patrimoine TD :

  1. Vous aidera à créer un plan de succession qui précise vos attentes afin d'assurer la continuité de vos activités.

  2. Vous recommandera des stratégies pour réduire votre fardeau fiscal, optimiser la valeur de votre entreprise et faire croître votre patrimoine.

Commencez à planifier votre succession

Collaborez avec un conseiller pour obtenir de l'aide dans la planification de votre succession, pour :

  1. Déterminer vos priorités personnelles et d'affaires : ce que vous voulez pour vous-même, votre famille et votre entreprise.

  2. Déterminer qui achètera ou reprendra l'entreprise.

  3. Créer un plan de départ personnalisé qui tient compte de l'évaluation, des considérations fiscales et juridiques, et plus.

Obtenez de l'aide à chaque étape du transfert de votre entreprise

  • Planification fiscale

    Nos conseillers collaboreront avec vous pour créer un plan fiscal afin de maximiser votre revenu grâce à des déductions et des stratégies qui peuvent aider à réduire l'exposition fiscale.

  • Planification testamentaire/successorale

    Laissez un héritage durable grâce au plan de succession que vous avez imaginé.

  • Planification du revenu de retraite

    Planifiez pour la retraite que vous souhaitez. Nos conseillers peuvent vous aider à déterminer les types de revenus de retraite auxquels vous avez accès et les façons de les compléter.


En savoir plus sur la planification de départ

La planification de la succession est un élément important de la propriété d’une entreprise pour de nombreuses raisons. Il ne s’agit pas seulement de maintenir l’entreprise après votre retraite, mais aussi de permettre la croissance potentielle de votre valeur nette.

Avec les bonnes stratégies, elle aide à minimiser l’impôt sur le revenu et la succession, et pourrait vous aider à prendre votre retraite à l’âge que vous voulez, en ayant le temps de profiter du fruit de votre travail. Elle peut aussi :

  1. Vous permettre de garder le contrôle du processus décisionnel jusqu’à ce que vous soyez prêt à lâcher les rênes

  2. Offrir une sécurité en cas d’invalidité ou de décès imprévu grâce à la planification testamentaire et successorale


Commencez tôt à planifier la succession afin d’assurer une transition réussie, idéalement de 5 à 10 ans avant la date prévue de votre retraite. N’oubliez pas qu’il n’est jamais trop tôt pour planifier ou trop tard pour améliorer vos résultats. L’action est toujours préférable à l’inaction dans ce domaine.

Un conseiller peut vous aider à intégrer vos objectifs de retraite et votre planification successorale à vos plans de succession et de gestion de patrimoine, et à passer en revue votre plan :

  1. Chaque année pour tout événement marquant important avant la date cible de votre retraite ou de votre vente.

  2. Régulièrement pendant la période de transition de l’entreprise pour vous assurer que toute activité cadre avec vos objectifs.


Votre conseiller et vos spécialistes peuvent vous aider à comprendre les compromis complexes et à planifier votre stratégie de départ en conséquence. Les décisions prises sans plan peuvent avoir des conséquences, comme un effet sur les options de financement, l’exposition à un risque indu ou l’annulation d’occasions d’économie d’impôt.

Évaluez les compromis complexes, travaillez à éviter les résultats indésirables et maximisez la valeur des actifs et le revenu grâce à une planification efficace. Un plan de départ peut vous aider à :

  1. accroître la valeur de votre entreprise

  2. augmenter le produit de la vente après impôt

  3. créer des occasions de croissance continue pour vos successeurs


La diversité et l'inclusion comptent pour nous

Soyez totalement vous-même à votre entreprise; nous avons des solutions bancaires personnalisées pour vous.

  • La TD soutient les propriétaires d'entreprise et les clients LGBTQ2+ à l'échelle nationale au moyen de diverses politiques, communications, initiatives et programmes de perfectionnement inclusifs.

  • Nous pouvons vous offrir des solutions bancaires adaptées à vos besoins. Faites-nous part de vos priorités et planifions votre parcours financier ensemble.

  • Découvrez des solutions de crédit adaptées aux besoins bancaires de votre secteur.

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