Que faut-il inscrire dans votre liste de contrôle des renseignements financiers

En matière de sécurité financière, la mise en ordre de vos renseignements financiers et personnels est importante. L’accès aux personnes-ressources principales et à l’information financière clé est important, surtout en période de stress, comme en cas d’urgence ou de changement important dans votre vie.

Pour vous aider à organiser vos renseignements financiers et personnels, veuillez mettre à jour les renseignements de cette liste de contrôle et les conserver dans un coffret de sûreté ou un autre lieu sûr. Ces renseignements sont également utiles lorsque vous rencontrez un gestionnaire, Services financiers personnels et lorsque vous établissez votre relevé de valeur nette.


Liste de contrôle des renseignements financiers

Renseignements financiers
Éléments de la liste de contrôle
Personnes-ressources clés
  • Gestionnaire, Services financiers personnels
  • Avocat ou notaire
  • Comptable
  • Courtier en prêts hypothécaires
  • Courtier d’assurance
  • Liquidateur ou exécuteur testamentaire
  • Banquier
Services bancaires
Joindre les plus récents relevés:
  • Comptes bancaires
  • Cartes de crédit
  • Prêts hypothécaires
  • Prêts ou lignes de crédit
  • Programmes de points ou de récompenses
Revenu
  • Relevé de paie à jour
  • Revenu de location
  • Commissions
  • Options de souscription d’actions
  • Revenu de placement et dividendes imposables
  • Déclaration de revenus et avis de cotisation les plus récents
Placements
Joindre les plus récents relevés des comptes suivants:
  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Fonds de revenu
  • Compte de retraite immobilisé
  • Comptes non enregistrés
Retraite et avantages sociaux
  • Sécurité de la vieillesse
  • Régime de pensions du Canada
  • Régime de retraite privé
  • Régime de conjoint
  • Régime privé d’assurance soins de santé
  • Autre
Assurances
Joindre les plus récentes polices:
  • Assurance vie
  • Invalidité de longue durée
  • Maladie grave
  • Assurance habitation/de biens
  • Assurance automobile
  • Autre assurance
Documents juridiques
  • Testament (original ou copie)
  • Fiducie entre vifs
  • Procuration relative aux biens
  • Procuration relative au soin de la personne
Autres documents importants
Joindre une copie des documents suivants:
  • Titre de propriété des biens immobiliers
  • Certificat de mariage
  • Actes de naissance
  • Passeport
  • Relevé de valeur nette
  • Plan financier


Prochaines étapes

Prévoyez un endroit sûr pour la conservation de ce document, comme un coffret de sûreté, pour le cas où votre domicile serait compromis. N’oubliez pas : ce document n’est utile que si l’information qu’il contient est à jour. Il est recommandé de l’examiner et de le mettre à jour une fois par an.

Pour en savoir plus sur ce que vous pouvez faire pour assurer votre avenir financier, prenez rendez-vous avec un professionnel des placements.



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