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Comment choisir les meilleurs FNB pour vos besoins
Par Hiren Amin, Lire la biographie | Mise à jour le 27 juillet 2026
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Sommaire
Les FNB peuvent aider les investisseurs à bâtir des portefeuilles diversifiés à un coût relativement faible. Toutefois, les FNB ne sont pas tous identiques. Au moment d’en choisir un, il est important d’évaluer vos objectifs de placement, votre tolérance au risque, les frais, les rendements passés et les types d’actifs détenus dans le fonds. Des outils comme CourtierWeb TD peuvent vous aider à comparer les FNB et à préciser vos options.
Avec les milliers de fonds négociés en bourse (FNB) offerts au Canada, trouver celui qui vous convient peut sembler difficile. Certains FNB visent une croissance diversifiée du marché, tandis que d’autres se concentrent sur les dividendes, des secteurs particuliers, les produits de base ou les marchés mondiaux.
La bonne nouvelle, c’est qu’une fois que vous comprenez l’objectif de chaque type de FNB, il devient beaucoup plus facile de réduire vos options en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre style de placement.
Les FNB, en termes simples
Un FNB fonctionne comme un panier de placements diversifiés.
Il vous permet d’investir dans de nombreux titres à la fois sans avoir à acheter individuellement des dizaines d’actions ou d’obligations.
Types de FNB
Comme il existe un grand nombre de FNB, il convient de se concentrer sur quelques facteurs clés pour comparer vos options. Le tableau ci-dessous présente certains des éléments les plus courants que les investisseurs examinent pour évaluer les FNB.
Facteur | Pourquoi c’est important |
Frais (RFG) | Des frais moins élevés peuvent aider à améliorer les rendements à long terme |
Composition | Montre les titres dans lesquels le FNB investit |
Rendement | Aide à évaluer les rendements historiques |
Niveau de risque | Certains FNB fluctuent plus que d’autres |
Rendement en dividende | Important pour les investisseurs axés sur le revenu |
Volume de négociation | Un volume plus élevé peut améliorer la liquidité |
Examiner ces facteurs ensemble peut vous aider à trouver les FNB qui correspondent le mieux à vos objectifs, à votre tolérance au risque et à votre style de placement.
FNB sectoriels : Ces FNB sont axés sur les 11 principaux secteurs économiques, comme l’énergie, les soins de santé, les technologies de l’information, l’immobilier, le secteur industriel, les services publics, les matériaux et plus.
FNB indiciels : Ces FNB suivent ou reflètent des indices boursiers, comme l’indice S&P 500.
FNB internationaux : Ces FNB offrent une exposition aux titres internationaux. Certains sont axés sur les actions émises par des entreprises provenant de marchés émergents, tandis que d’autres couvrent tous les marchés, à l’exclusion des États-Unis.
FNB de marchés développés : Ces FNB procurent une vaste exposition aux marchés développés, comme l’Allemagne et l’Australie.
FNB axés sur un pays : Ces FNB vous permettent de vous concentrer sur le marché d’un seul pays.
FNB thématiques : Ces FNB sont structurés autour d’un thème central ou d’une idée. Un FNB thématique peut, par exemple, investir seulement dans des entreprises écoresponsables ou bien essayer de tirer parti des tendances financières.
FNB de marchandises et de devises : Ces FNB suivent le cours des marchandises, notamment les métaux précieux et les devises, comme le Yen japonais.
FNB complexes : Ces FNB ne font pas qu’essayer de reproduire la composition d’un indice ou d’un panier de titres. Leur complexité en fait une option particulièrement intéressante pour les investisseurs aguerris qui comprennent les risques.
Choisir le meilleur FNB parmi tous ces différents types peut sembler difficile, mais ces catégories peuvent en fait vous aider à arrêter votre choix sur le FNB qui vous convient le mieux. En comparant les frais, les structures et les rendements, vous pourriez être en mesure de déterminer les FNB qui correspondent le mieux à vos objectifs de placement.
Comment comparer les FNB avant d’investir
Le FNB qui convient à une personne ne conviendra pas forcément à une autre. Avant de choisir un FNB, il est utile de comprendre vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Des outils comme CourtierWeb TD peuvent vous aider à comparer les FNB et à préciser vos options.
Déterminez quels seraient les meilleurs FNB pour vous en commençant par ces trois étapes :
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Précisez vos objectifs : Les FNB sont une option intéressante dans beaucoup de cas, voire la plupart des cas. Épargnez-vous pour une mise de fonds? Constituez-vous un bas de laine? Il est judicieux de commencer par définir vos objectifs de placement. Réfléchissez aussi à votre tolérance au risque et à votre horizon de placement.
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Définissez vos critères : Il y a deux façons d’obtenir une présélection de FNB : vous pouvez choisir à partir des triages prédéfinis ou créer le vôtre. L’outil vous permet de choisir parmi une variété de triages prédéfinis. C’est un moyen facile de repérer les FNB les plus performants en fonction de thèmes populaires et de catégories, comme les FNB locaux, internationaux, propres à un secteur et plus. Vous pouvez aussi créer et sauvegarder vos propres triages à l’aide des filtres. Ces derniers peuvent être aussi simples ou aussi précis que vous le voulez.
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Comparez les FNB : Une fois que vous avez votre présélection, vous pouvez comparer jusqu’à cinq FNB. Cet outil est génial pour examiner et comparer des FNB en fonction de leurs objectifs, de leur rendement et de la répartition des actifs.
Facteurs de comparaison pour choisir des FNB
Facteur | Pourquoi c’est important |
Frais (RFG) | Des frais moins élevés peuvent aider à améliorer les rendements à long terme |
Composition | Montre les titres dans lesquels le FNB investit |
Rendement | Aide à évaluer les rendements historiques |
Niveau de risque | Certains FNB fluctuent plus que d’autres |
Rendement en dividende | Important pour les investisseurs axés sur le revenu |
Volume de négociation | Un volume plus élevé peut améliorer la liquidité |
Évaluer des FNB à l’aide de CourtierWeb
CourtierWeb comprend des outils de sélection et de comparaison qui peuvent aider les investisseurs à trouver des FNB selon différents critères, comme les frais, le risque, le rendement, les avoirs et la diversification. Comprendre ces filtres peut vous aider à vous concentrer sur les facteurs qui comptent le plus pour vos objectifs de placement.
Sommaire : Les FNB peuvent être constitués de manière à reproduire le rendement d’indices boursiers (actions ou obligations). Comme il n’est pas possible d’investir directement dans un indice, les FNB peuvent permettre d’investir dans de vastes segments de marché ou dans des marchés entiers. CourtierWeb vous offre la flexibilité de personnaliser vos paramètres. Par exemple, vous pouvez sélectionner le pays d’où proviennent la plupart des actifs du fonds, la famille du fonds (société qui a créé le fonds), la catégorie comprenant la stratégie globale du fonds, le ratio des frais de gestion (RFG), l’indice et plus.
De nombreux FNB sont conçus pour reproduire des indices, des secteurs ou des marchés généraux. Pour comparer les FNB, les investisseurs peuvent tenir compte de facteurs comme l’exposition géographique, la stratégie de placement, l’indice suivi et le ratio des frais de gestion (RFG). Des frais moins élevés peuvent contribuer à réduire les coûts au fil du temps, surtout pour les investisseurs à long terme.
Portefeuille : Cette option vous permet de filtrer vos résultats selon des paramètres comme la date de création du fonds, l’actif net total et la rotation du portefeuille annuelle. Depuis combien de temps le fonds est opérationnel et la taille du fonds, sont aussi des facteurs importants dont tenir compte, car ils procurent des indicateurs historiques du rendement. La rotation du portefeuille annuelle est un élément particulièrement important, car il y a plus de coûts d’opération pour un fonds avec un taux de rotation élevé. Ces coûts supplémentaires peuvent réduire davantage le rendement net de l’investisseur.
Les investisseurs peuvent également comparer les FNB en fonction de facteurs comme la taille du fonds, l’âge du fonds et la rotation du portefeuille. Les FNB qui ont une base d’actifs plus importante et une feuille de route plus longue peuvent fournir davantage de données historiques aux fins d’évaluation. Un faible taux de rotation du portefeuille peut également contribuer à réduire les coûts de négociation du fonds.
Cote et risque : Les cotes des FNB et les mesures du risque peuvent aider les investisseurs à comparer les fonds. Certains investisseurs examinent les cotes provenant de recherches indépendantes, tandis que d’autres se concentrent sur des mesures liées à la volatilité et au rendement ajusté au risque. Les investisseurs plus expérimentés peuvent également comparer des mesures comme le bêta ou le ratio Sharpe.
Prix et volume : Les investisseurs peuvent analyser l’évolution des cours pour mieux comprendre les tendances du marché.
L’outil de triage de CourtierWeb vous permet d’ajouter des paramètres supplémentaires comme :
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le cours de clôture précédent, c’est-à-dire le cours à la fermeture de la bourse le jour précédent;
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la variation depuis le jour précédent;
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le nombre moyen de parts qui ont fait l’objet d’opérations quotidiennes au cours des deux dernières semaines (volume des opérations).
Pour les investisseurs plus actifs, cette section peut vous aider à repérer les points d’entrée et de sortie.
Par exemple, les investisseurs voient souvent le maximum et le minimum sur 52 semaines comme un signal important.
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Si le cours est supérieur au maximum sur 52 semaines : Cela peut indiquer que le titre est surévalué ou bien simplement que la valeur marchande a augmenté. Il peut s’agir d’un bon point de départ pour les investisseurs qui veulent investir en fonction des signaux de prix.
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Si le cours est inférieur au minimum sur 52 semaines : Cela peut indiquer que le titre est sous-évalué, mais un investisseur prudent utilisera uniquement cette information comme point de départ pour une analyse plus approfondie.
Certains investisseurs examinent également les tendances des cours des FNB et le volume d’opérations. Un volume d’opérations plus élevé peut faciliter l’achat et la vente de FNB, tandis que la fluctuation des cours peut fournir plus de contexte sur l’activité du marché.
Rendement : Même si le rendement passé d’un FNB n’est pas une garantie de sa croissance future, il peut vous donner une idée du rendement du fonds dans certaines conditions du marché. Si des conditions de marché semblables se produisent, le rendement peut différer et n’est pas garanti. Vous pouvez filtrer les FNB en fonction du pourcentage de variation du cours sur des périodes définies, par exemple, sur une semaine, un mois, trois mois ou du début de l’année à ce jour, jusqu’à dix ans.
Bien que le rendement passé ne garantisse pas les résultats futurs, il peut aider les investisseurs à comprendre comment un FNB s’est comporté dans différentes conditions de marché. Les investisseurs peuvent comparer le rendement des FNB sur divers horizons temporels, qu’il s’agisse des tendances à court terme ou des rendements à long terme.
À RETENIR
Le rendement antérieur d’un FNB peut offrir un certain contexte, mais il ne constitue pas une garantie de rendement futur. Il est important de choisir un FNB en tenant compte de vos objectifs de placement et de votre tolérance au risque, plutôt que de vous baser uniquement sur ses rendements récents.
FNB de dividendes : Les investisseurs à la recherche d’un revenu peuvent comparer les FNB de dividendes en fonction de facteurs comme le taux et la fréquence des distributions.
Répartition des placements : Les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille peuvent évaluer les FNB en comparant leur exposition aux différents secteurs, marchés géographiques et titres principaux. L’analyse de la composition d’un FNB permet de mieux évaluer son rôle potentiel au sein d’un portefeuille diversifié.
Conclusion
Il n’existe pas un FNB idéal convenant à tous les investisseurs. Le FNB approprié dépend de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. Des outils comme CourtierWeb peuvent aider les investisseurs à comparer les FNB et à bâtir des portefeuilles alignés sur leurs objectifs de placement.
Comment acheter des FNB
Commencez à investir dans des FNB avec Placements directs TD.
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Ouvrez un compte
Sélectionnez le compte Placements directs TD que vous voulez ouvrir en ligne ou prenez rendez-vous. -
Provisionnez votre compte
Déposez des fonds avec le service de virement de fonds ou de paiement de factures en ligne, ou établissez des dépôts périodiques. Vous voulez transférer des placements d’un autre compte de courtage? Renseignez-vous : nous pourrions payer les frais de transfert, jusqu’à concurrence de 150 $2. -
Choisissez vos FNB et commencez à investir en vue de vos objectifs.
Vous pouvez constituer votre portefeuille en sélectionnant des FNB, des actions, des options, des fonds communs de placement, des CPG et plus.
Foire aux questions
Qu’est-ce qu’un FNB?
Un FNB, ou fonds négocié en bourse, est un fonds d’investissement qui peut contenir un ensemble de placements, comme des actions ou des obligations. Les FNB se négocient en bourse de la même manière que les actions.
Comment choisir un FNB lorsqu’on débute?
De nombreux investisseurs débutants commencent par examiner des facteurs tels que la diversification, les frais, le niveau de risque et les objectifs de placement à long terme. Les FNB indiciels généraux sont souvent le point de départ pour les investisseurs à la recherche d’une exposition diversifiée.
Que dois-je comparer lorsque j’évalue les FNB?
Les facteurs courants que les investisseurs comparent comprennent le ratio des frais de gestion (RFG), les titres détenus, l’historique de rendement, le rendement en dividende, le niveau de risque et l’exposition géographique ou sectorielle.
Les FNB sont-ils considérés comme des placements à faible coût?
De nombreux FNB sont réputés pour avoir des frais de gestion inférieurs à ceux de certains fonds de placement à gestion active, bien que les coûts puissent varier selon le FNB.
Les FNB versent-ils des dividendes?
Oui. Certains FNB distribuent les revenus générés par les placements qu’ils détiennent, ce qui peut comprendre des dividendes ou des versements d’intérêts.
Peut-on perdre de l’argent en investissant dans des FNB?
Oui. Comme la plupart des placements axés sur le marché, les FNB peuvent prendre ou perdre de la valeur selon les conditions du marché et les placements détenus dans le fonds.
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