Meilleures plateformes de négociation en ligne au Canada


Vous êtes nombreux à rechercher les meilleures plateformes de négociation de titres au Canada. Un nombre croissant d’investisseurs se tournent vers les services de courtage autonomes et les plateformes de négociation de titres en ligne. La popularité des services de courtage en ligne a explosé, notamment parce qu’ils procurent aux investisseurs la liberté de gérer eux-mêmes leur portefeuille. 

Est-ce que toutes les plateformes de négociation en ligne sont équivalentes?

Les services de courtage en ligne permettent de négocier une variété de titres, des FNB, des fonds communs de placement et bien plus encore dans un compte de négociation. À noter toutefois que ces plateformes ne sont pas toutes équivalentes. Chacune a ses avantages et ses inconvénients. C’est pourquoi il est judicieux de rechercher la plateforme de négociation qui répond le mieux à vos besoins d’investisseur. Sur cette page, vous trouverez des renseignements utiles pour comparer certains des services de courtage à escompte les plus populaires au Canada.

Présentation en ordre alphabétique :

BMO Ligne d’action

BMO Ligne d’action est un service autonome offert par la Banque de Montréal (BMO). Le service existe depuis 1988, mais la plateforme a été mise en ligne en 2000.

Pro-Investisseurs CIBC

Pro-Investisseurs CIBC est la plateforme de courtage à escompte de la CIBC. La CIBC s’est lancée dans les services de courtage en devenant actionnaire majoritaire de Wood, Gundy & Co. en 1988, puis en se portant acquéreur des activités canadiennes de la firme Merrill Lynch en 2001.

Questrade

Questrade est un service de courtage canadien en ligne. L’entreprise a été fondée en 1999 par Edward Kholodenko et trois partenaires.

RBC Placements en Direct

RBC Placements en Direct est un service de courtage offert par la Banque Royale du Canada (RBC). Il s’agit d’une des plus vieilles banques au Canada. 

Scotia iTRADE

Scotia iTRADE est le service de courtage en ligne de la Banque Scotia. La Banque Scotia a fait l’acquisition de la firme de courtage TradeFreedom Securities Inc. en 2007 et d’ETrade Canada en 2008 afin d’accroître sa présence sur le marché des placements en ligne au pays.

Placements directs TD

Placements directs TD est le service de courtage en ligne au Canada du Groupe Banque TD (la TD). Le service, d’abord connu sous le nom de Services d’Investissement Ligne Verte TD, a été lancé en 1984, puis la première plateforme de courtage en ligne au Canada – CourtierWeb – a été lancée en 1996.

Wealthsimple

Wealthsimple Inc. est un service de gestion des placements en ligne canadien. Cette entreprise torontoise a été fondée en septembre 2014 par Michael Katchen.

Choisissez la plateforme de négociation en ligne la mieux adaptée à vos besoins

De nombreux facteurs peuvent être pris en compte pour trouver un service de courtage en ligne correspondant à vos objectifs. Voici quelques attributs que vous pouvez comparer pour y arriver. 

Tarification : Chaque plateforme a sa propre structure tarifaire. Passez en revue la section ci-dessous en gardant à l’esprit votre stratégie de placement. 

Service de courtage

Solde minimum du compte

Frais d’opération

Frais d’administration (compte standard)

Frais d’administration (compte spécialisé)

Frais d’inactivité

BMO Ligne d’action

0 $

  • Frais fixes de 9,95 $ par opération sur actions et FNB
  • Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat
  • Fonds communs de placement – 0 $ (des frais de rachat anticipé peuvent s’appliquer)
  • CELI – Aucuns frais
  • 25 $ par trimestre pour les autres comptes enregistrés lorsque la valeur du compte est inférieure à 25 000 $

25 $ par trimestre lorsque le solde du compte est inférieur à 15 000 $

0 $

Pro-Investisseurs CIBC

  • 0 $
  • Frais fixes de 6,95 $ par opération sur actions
  • Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat
  • Fonds communs de placement – 6,95 $
  • CELI et REER – Aucuns frais
  • Autres comptes enregistrés – 100 $ par année lorsque la valeur est inférieure à 25 000 $

100 $ par année lorsque le solde est inférieur à 15 000 $

100 $ par année

Questrade

  • 1 000 $
  • Actions – 0,01 $ par action. Frais minimums de 4,95 $ et maximums de 9,95 $ si vous négociez 995 actions ou plus
  • FNB – Même structure tarifaire que pour les actions, mais sans commission à l’achat
  • Options – 9,95 $ + 1 $/contrat
  • Fonds communs de placement – 9,95 $ par opération

Aucuns frais pour les comptes enregistrés (CELI/REER/REEE/FERR)

Aucuns frais

0 $

RBC Placements en Direct

  • 0 $
  • Actions et FNB – Frais fixes de 9,95 $ par opération
  • Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat
  • Fonds communs de placement – Ordres d’achat ou d’échange : 1 % du montant brut de l’opération (maximum de 50 $ par opération, perçu dans la devise du fonds)
  • Ordres de vente – Aucune commission

25 $ par trimestre lorsque la valeur combinée s’élève à moins de 15 000 $ dans l’ensemble des comptes

25 $ par trimestre lorsque la valeur combinée s’élève à moins de 15 000 $ dans l’ensemble des comptes RBC Placements en Direct 

0 $

Scotia iTRADE

  • 0 $
  • Frais fixes de 9,99 $ par opération sur actions et FNB
  • Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat
  • Fonds communs de placement – 9,99 $ (+ 65 $ pour les opérations faites par téléphone)
  • CELI – Aucuns frais
  • REEE – 25 $ par année si la valeur combinée dans les comptes est inférieure à 15 000 $
  • REER – 100 $ par année s’il y a moins de 12 opérations dans le compte pendant l’année

 Frais de compte de 25 $ si la valeur combinée des comptes est inférieure à 15 000 $

Frais de 25 $ s’il y a moins d’une opération par trimestre dans le compte

Placements directs TD

  • 0 $
  • Frais fixes de 9,99 $ par opération sur actions et FNB
  • Options – Frais fixes + 1,25 $
  • Fonds communs de placement – 0 $ (des frais de rachat anticipé peuvent s’appliquer)

25 $ par trimestre si le solde total du compte Placements directs TD est inférieur à 15 000 $. Ces frais peuvent toutefois être exonérés dans le cadre du programme des comptes de ménage de la TD

25 $ par trimestre si le solde total du compte Placements directs TD est inférieur à 15 000 $. Ces frais peuvent toutefois être exonérés dans le cadre du programme des comptes de ménage de la TD

0 $

Wealthsimple

  • 0 $

Actions – 0 $

FNB – 0 $

0 $

0 $

0 $

Formation et soutien : La qualité d’une plateforme dépend du soutien qu’elle offre. La formation des investisseurs débutants est aussi un aspect fondamental.

Service de courtage

Formation

Soutien

BMO Ligne d’action

  • Articles
  • Vidéos
  • Balados
  • Téléphone
  • Courriel
  • Soutien en succursale

Pro-Investisseurs CIBC

  • Articles
  • Webinaires enregistrés
  • Centre d’aide en ligne
  • Clavardage
  • Téléphone
  • Soutien en succursale

QuesTrade

  • Articles
  • Webinaires 
  • Centre d’aide en ligne
  • Téléphone

RBC Placements en Direct

  • Académie des placements avec articles et vidéos
  • Séminaires en personne
  • Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés
  • Groupe de discussion communautaire RBC

Scotia iTRADE

  • Webinaires et vidéos
  • Articles
  • Modules de formation interactifs
  • Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés
  • FAQ en ligne

Placements directs TD

  • Articles
  • Vidéos de formation (parcours d’apprentissage adaptés)
  • Webinaires
  • Classes de maître (tutoriels en direct interactifs)
  • Indice Placements directs
  • Centre d’aide en ligne
  • Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés

Wealthsimple

  • Articles et guides
  • Téléphone
  • Clavardage
  • Courriel

Plateformes de négociation : Il s’agit de l’interface avec laquelle vous interagissez. Une bonne plateforme offrira des caractéristiques à la fois solides et conviviales. Voici ce qu’offrent les différentes plateformes sur ordinateur et appareil mobile. 

Service de courtage

Appli mobile

Plateforme de négociation

Plateforme avancée pour investisseurs actifs

Plateforme autogérée BMO Ligne d’action

Avec l’appli Investissements BMO, vous pouvez :

  • Faire des opérations
  • Surveiller l’activité des comptes
  • Accéder aux cotes et à des listes de surveillance
  • Accéder à des données en temps réel
  • Faire des opérations de change
  • Accéder à des graphiques avancés
  • Établir des alertes

Avec BMO Ligne d’action, vous pouvez :

  • Faire des opérations
  • Suivre le rendement
  • Rechercher des titres
  • Accéder à des cotes d’analystes, à des sélections et des listes de surveillance
  • Accéder à des outils de négociation comme des analyses de valeur et des renseignements techniques

Avec BMO Pro Actif, vous avez accès à ce qui suit :

  • Données en temps réel
  • Cotes de niveau 2
  • Données mondiales
  • Alertes
  • Liste de surveillance personnalisée
  • Graphiques personnalisés

Pro-Investisseurs CIBC

  • Avec Gestion mobile des avoirs de CIBC, vous pouvez :
  • Passer des ordres
  • Accéder à des graphiques de cotes et à des listes de surveillance
  • Suivre le rendement
  • Virer des fonds
  • Examiner des opérations

Avec Pro-Investisseurs CIBC, vous pouvez :

  • Passer des ordres
  • Gérer les comptes
  • Vérifier le rendement
  • Rechercher des titres au moyen des outils de recherche
  • Accéder à des outils de sélection
  • Accéder à des ressources d’analyse technique et à des graphiques avancés
  • Utiliser une gamme de types d’ordres avancés
  • Établir des listes de surveillance et alertes avancées

Questrade

Avec QuestMobile, vous pouvez :

  • Passer des ordres
  • Rechercher des titres
  • Virer des fonds
  • Suivre le rendement du portefeuille
  • Accéder à des nouvelles, à des renseignements historiques et à des graphiques

Avec Questrade Trading, vous pouvez :

  • Passer des ordres
  • Gérer les comptes
  • Suivre le rendement du portefeuille
  • Rechercher des titres
  • Accéder à des graphiques de base, aux cotes, à des listes de surveillance et à des outils de recherche 

Avec Questrade Edge, vous avez accès à ce qui suit :

  • Types d’ordre avancés
  • Environnement de négociation personnalisable
  • Outils de recherches TipRanks, Trading Central et Morning Star

RBC Placements en Direct

vec Mobile RBC, vous pouvez :

  • Faire des opérations
  • Consulter les cotes boursières
  • Suivre les placements
  • Gérer des listes de surveillance
  • Virer des fonds
  • Accéder à Récompenses RBC, à Portefeuille RBC et aux RBC Dominion valeurs mobilières au moyen de l’authentification unique

Avec RBC Placements en Direct, vous pouvez :

  • Passer des ordres
  • Accéder à des données en temps réel et à des cotes de niveau 2
  • Établir des listes de surveillance et des alertes
  • Rechercher des titres au moyen d’outils interactifs, de filtres prédéfinis et d’analyses de secteur
  • Accéder à des analyses techniques Morningstar
  • Accéder à des outils avancés pour visualiser les tendances 
  • Avec le programme pour investisseurs actifs de RBC Placements en Direct, vous avez accès à ce qui suit :
  • Cotes de niveau 2
  • Recherche de premier plan de Morningstar et de RBC Marché des capitaux 

Scotia iTRADE

Avec l’appli iTRADE, vous pouvez :

  • Créer une liste de surveillance
  • Faire des opérations
  • Virer des fonds
  • Obtenir des cotes en temps réel, des graphiques, des nouvelles et des chaînes d’options
  • Accéder à des recherches et analyses

Avec Scotia en direct, vous pouvez :

  • Acheter et vendre des titres en dollars canadiens ou américains, des FNB et des options sur la majorité des marchés en Amérique du Nord, de même que des fonds communs de placement, des nouvelles émissions et des titres à revenu fixe et accéder à des rapports de recherche
  • Accéder à des alertes en temps réel
  • Créer des filtres
  • Afficher des graphiques avancés

Avec FlightDesk de Scotia iTRADE, vous avez accès à ce qui suit :

  • Plateforme personnalisable et avancée
  • Données en temps réel (actifs de niveau 1 et 2)
  • Recherches et nouvelles
  • Cotes en continu en temps réel et chaînes d’options pour les titres canadiens et américains
  • Graphiques personnalisables

Placements directs TD

Avec l’appli TD, vous pouvez :

  • Faire des opérations
  • Surveiller le rendement
  • Accéder à un écran d’accueil personnalisable
  • Accéder à des cotes instantanées en temps réel, à des profils d’entreprise, à des données fondamentales, à des nouvelles et à des graphiques sur les actions, fonds communs de placement, FNB et chaînes d’options
  • Accéder à un centre d’apprentissage
  • Établir des alertes liées aux volumes et aux cours
  • Accéder à des listes de surveillance

Avec CourtierWeb, vous pouvez :

  • Accéder à des rapports de recherche et à des analyses du marché
  • Utiliser des outils d’analyse technique avec graphiques, reconnaissance des tendances et alertes
  • Créer des filtres
  • Accéder en temps réel aux données sur le marché de niveau 1
  • Accéder à des types d’ordre avancés
  • Acheter et vendre en un clic
  • Accéder à un centre d’apprentissage
  • Personnaliser la page d’accueil
  • Consulter des rapports de rendement

Avec la Plateforme avancée, vous avez accès à ce qui suit :

  • Outil Equity Scanner
  • Cartes thermiques
  • Dénicheur d’opérations
  • Graphiques avancés
  • Outil d’analyse des gains
  • Chaînes d’options
  • Options avancées
  • Analyses
  • Évaluations d’analystes
  • Diffusion en temps réel de données sur le marché de niveau 1 et 2

Wealthsimple

Avec l’appli Wealthsimple Trade, vous pouvez :

  • Passer des ordres
  • Accéder en temps réel à des cotes sur demande et à des alertes de cours illimitées
  • Déposer jusqu’à 1 500 $
  • Afficher les actions populaires par marché et catégorie

Avec Wealthsimple Trade, vous pouvez :

  • Passer des ordres
  • Accéder en temps réel à des cotes sur demande et à des alertes de cours
  • Déposer jusqu’à 1 500 $
  • Afficher les actions populaires par marché et catégorie

Avec Wealthsimple Trade Plus, vous avez accès à ce qui suit :

  • Données en temps réel sur le marché (cotes instantanées)
  • Comptes en dollars US sans frais d’opération de change 
  • Alertes de cours illimitées
  • Dépôt instantané d’au plus 5 000 $

Types de compte offerts : Il s’agit d’un autre facteur à considérer pour trouver le service de courtage en ligne qui vous convient le mieux. La plateforme offre-t-elle des comptes enregistrés et non enregistrés? Y a-t-il d’autres types de comptes qui pourraient vous convenir?

Service de courtage

Comptes enregistrés

Comptes non enregistrés

Comptes immobilisés

Comptes d’entreprise et non personnels

Comptes en $ US

BMO Ligne d’action

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Espèces
  • Marge
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Régime d’épargne immobilisé restreint (REIR)
  • Régime enregistré d’épargne-retraite immobilisé (RERI)
  • Fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Fiducies
  • Successions
  • Associations
  • Sociétés par actions
  • Clubs de placement ou sociétés de personnes
  • Sociétés de portefeuille privées
  • Non

Pro-Investisseurs CIBC

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite prescrit (FERR prescrit)
  • Espèces
  • Marge
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Régime enregistré d’épargne-retraite immobilisé (RERI)
  • Fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)
  • Sociétés par actions ou société de personnes
  • Clubs de placement
  • Fiducie officielle
  • Succession

Oui (sauf REER)

QuesTrade

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • ·Espèces
  • Marge
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Régime enregistré d’épargne-retraite immobilisé (RERI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Société par actions
  • Société de personnes
  • Clubs de placement
  • Entreprise individuelle
  • Fiducie officielle individuelle ou conjointe
  • Fiducie officielle
  • Contrats de change (compte conjoint ou individuel) et sur différence
  • Oui

RBC Placements en Direct

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite prescrit (FERR prescrit)
  • Espèces
  • Marge
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Régime d’épargne immobilisé restreint (REIR)
  • Fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Fonds de revenu viager restreint (FRVR)
  • Société par actions
  • Société de personnes
  • Société de portefeuille ou toute autre entité
  • Oui (sauf REER)

Scotia iTRADE

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Espèces
  • Marge
  • Compte de placement à taux optimal (CPTO)
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Entreprise individuelle
  • Société par actions
  • Société de personnes
  • Clubs de placement
  • Organismes non constitués en société (organismes de bienfaisance ou fondation)
  • Fiducie ou compte de succession
  • Tous les comptes enregistrés permettent les opérations en dollars US (sauf les comptes REER)

Placements directs TD

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)
  • Espèces
  • Marge
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Oui

Wealthsimple

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Espèces (compte imposable)
  • Seulement offert avec Wealthsimple Plus

Titres offert :  Le terme « titre » désigne un instrument financier ou un type de placement que vous pouvez acheter ou vendre. Il s’agit d’un autre paramètre important, car il permet de diversifier votre portefeuille. Voici une liste de titres que vous pouvez négocier selon les différents services de courtage.

Service de courtage

Titres

BMO Ligne d’action

  • Actions
  • CPG
  • Obligations
  • Options
  • Fonds communs de placement
  • FNB

Pro-Investisseurs CIBC

  • Actions
  • CPG
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Fonds communs de placement
  • FNB
  • Billets structurés
  • PAPE
  • Métaux précieux

Questrade

  • Actions
  • CPG
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Fonds communs de placement
  • Contrats de change
  • FNB
  • Billets structurés
  • PAPE
  • Obligations
  • Actions internationales
  • Métaux précieux
  • Contrats sur différence

RBC Placements en Direct

  • Actions
  • Titres à revenu fixe
  • Options
  • Fonds communs de placement
  • FNB

Scotia iTRADE

  • Actions
  • Options
  • Fonds communs de placement
  • FNB
  • CPG
  • Obligations
  • Nouvelles émissions

Placements directs TD

  • Actions
  • Options
  • Fonds communs de placement
  • FNB
  • CPG
  • Obligations
  • Nouvelles émissions
  • Billets structurés

Wealthsimple

  • Actions
  • FNB

Données sur le marché et outils de recherche : Il est essentiel de connaître l’historique et les perspectives de croissance des entreprises dans lesquelles vous investissez. Un accès en temps réel à des données fiables sur le marché peut vous aider à prendre des décisions éclairées et à faire fructifier votre portefeuille à long terme. Des outils de recherche peuvent, pour leur part, vous aider à surveiller et à filtrer les entreprises en fonction de vos critères de placement. Voici quelques rapports de recherche et outils offerts par les différents services de courtage au Canada.

Service de courtage

Rapport de recherche

Outils

BMO Ligne d’action

  • Données sur les marchés en temps réel et rapports
  • Cotes d’analystes 
  • Filtres
  • Listes de surveillance
  • Alertes
  • Outil d’analyse de valeur
  • Outil d’analyse technique

Pro-Investisseurs CIBC

  • Rapports de recherche
  • Données sur les marchés en temps réel
  • Cotes d’analystes
  • Listes de surveillance
  • Outils de création de graphiques avancés
  • Ressources d’analyse technique
  • Filtres

Questrade

  • Données sur les marchés en temps réel et rapports
  • Frais supplémentaires pour des forfaits de données sur les marchés améliorées (avancées), y compris des données en continu en temps réel
  • Suivi des objectifs
  • Listes de surveillance
  • Alertes
  • Outils de création de graphiques
  • Filtres
  • Cote de portefeuille et simulateur

RBC Placements en Direct

  • Cotes en continu en temps réel
  • Rapports de recherche
  • Filtres
  • Analyse des secteurs d’activité
  • Analyse technique
  • Outils de création de graphiques avancés

Scotia iTRADE

  • Le centre de recherche analytique fournit des rapports de recherche et une évaluation des titres
  • Données sur les marchés en temps réel
  • Planification des objectifs
  • Outils d’analyse technique (filtres, listes de surveillance, alertes)
  • Outils de placement durable
  • Outils de gestion des comptes 

Placements directs TD

  • Le Centre d’analystes fournit des rapports de recherche et des cotes d’analystes
  • Données sur les marchés en temps réel 
  • Planification des objectifs
  • Outils d’analyse technique (filtres, listes de surveillance, alertes)
  • Outils de création de graphiques
  • Rapport de rendement

Wealthsimple

  • Cotes en temps réel
  • Alertes de cours

En guise de conclusion

Compte tenu de la multiplication des plateformes de négociation en ligne offertes, assurez-vous de comparer les différentes options qui vous sont présentées ici et de cibler les caractéristiques et offres qui répondent à vos besoins. 


Prêt à commencer à investir par vous-même?

Nous offrons deux services aux investisseurs autonomes : Placements directs TD, qui comprend une foule de plateformes et d’outils avancés, et NégociTitresMC TD, une appli de négociation mobile simplifiée.


Les renseignements aux présentes ont été fournis par Placements directs TD à des fins d’information seulement. Ils proviennent de sources jugées fiables, en date de juillet 2022. 


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