Gestion de patrimoine TD et la finance comportementale

Votre réussite ne se résume pas à une série de chiffres. Notre processus de découverte s’appuie sur le domaine novateur de la finance comportementale que nos conseillers utilisent pour comprendre votre personnalité de gestion de patrimoine, y compris vos angles morts financiers.

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Votre personnalité liée au patrimoine
Découverte
Leadership éclairé

Nous avons tous des angles morts financiers

Même le plus avisé des investisseurs a des angles morts. Les conseillers de Gestion de patrimoine TD comprennent quels sont vos angles morts financiers, et c’est justement ce qui rend leurs conseils si précieux.

Une compréhension approfondie de votre personnalité de gestion de patrimoine est essentielle pour vous offrir des conseils financiers qui vous aident à atteindre vos objectifs.

Exemples d’angles morts financiers

Si vous connaissez vos angles morts, vous comprendrez comment ils influencent vos décisions en matière de patrimoine. Voici des angles morts courants que votre conseiller de Gestion de patrimoine TD pourrait repérer durant le processus exploratoire.

Effet de cadrage

Familiarité

Sensibilité au bruit

Aversion aux pertes

Vision à court terme

Excès de confiance

Comprendre votre personnalité de gestion de patrimoine

Nous utilisons le modèle des cinq facteurs de personnalité pour déterminer votre personnalité de gestion de patrimoine. Ce modèle indique les grands traits de personnalité qui peuvent servir à prédire les comportements et à repérer les motivations sous-jacentes. Il permet aussi à votre conseiller de Gestion de patrimoine TD de voir comment votre personnalité et celle de votre partenaire influencent vos décisions financières et de placement.

Vous aimeriez en savoir plus? Rencontrez un conseiller pour découvrir votre personnalité de gestion de patrimoine.

Modèle des cinq grands traits de personnalité et façon dont cette information est utilisée à votre avantage

Imperturbable – Impulsif Si vous résistez calmement à la pression, votre conseiller en gestion de patrimoine TD vous aidera à aligner votre portefeuille sur vos objectifs. Prompt à réagir? Votre conseiller peut communiquer avec vous de manière proactive en période de volatilité des marchés et suggérer des façons d’intégrer la gestion du risque à votre plan de gestion de patrimoine.
Dans le moment présent – Discipliné Si vous êtes du genre à vivre dans le moment présent, votre conseiller de Gestion de patrimoine TD peut vous montrer comment simplifier quelques aspects de votre plan de gestion de patrimoine et mener une revue annuelle pour faire le suivi des progrès réalisés. Plutôt du genre discipliné? Votre conseiller en gestion de patrimoine TD peut aider en planifiant des revues fréquentes de votre plan de gestion de patrimoine et en assurant le suivi des progrès par rapport à vos objectifs.

Comprendre la situation dans son ensemble

Nous menons un processus exploratoire approfondi. Votre conseiller de Gestion de patrimoine TD ne se contente pas d’évaluer votre situation financière.

Il applique les principes de la finance comportementale pour aller plus loin et comprendre votre personnalité, vos objectifs, votre famille et vos motivations.

Grâce à ces éléments, il est mieux outillé pour formuler des conseils judicieux au moment opportun, comme vous le voulez.

Vos relations familiales

Compréhension approfondie de la vision et des valeurs de votre famille pour que nous puissions vous faire profiter de ce que la TD a de mieux à offrir

Votre situation financière

Examen conjoint de votre situation financière en vue d’élaborer des stratégies pour accroître votre valeur nette et vos actifs

Votre personnalité de gestion de patrimoine

Questionnaire qui applique les principes de la finance comportementale pour découvrir votre personnalité de gestion de patrimoine et celle de votre partenaire, ainsi que vos angles morts financiers

Vos objectifs d’avenir

Accroître votre valeur nette

Voyez plus loin avec un plan pouvant aider à anticiper vos besoins changeants

Mettre en place des stratégies fiscales avantageuses

Limitez l’impôt à payer en gardant un revenu à portée de main

Protéger ce qui compte

Élaborez des stratégies pour mieux protéger ce qui vous tient à cœur à chaque étape de votre vie

Laisser un héritage

Optimisez le transfert de votre patrimoine aux êtres chers.

Preparer sa retraite a toute age

Nous avons établi une liste de vérification des habitudes à prendre pour préparer la retraite et espérons qu’elle vous aidera à être prêt pour le grand jour - quel que soit votre âge ou l’étape de votre vie.
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